Взгляд сквозь трещину: ETF для защиты капитала в надвигающемся хаосе

Господа, мы живем в эпоху иллюзий. Эти три года безудержного роста S&P 500 – это не закономерность, это галлюцинация, вызванная передозировкой дешевых денег. Кажется, что рынок вечно будет расти, но я вам скажу, это просто… ненормально. CAPE ratio, этот проклятый индикатор, кричит об опасности, а «Buffett Indicator» – это вообще предсмертный хрип. Мы на пороге… чего-то. И я не говорю о легкой коррекции. Я говорю о ПОЛНОМ КОЛЛАПСЕ. Но не паникуйте. Я подготовил три инструмента, чтобы вы могли выжить. Не разбогатеть, нет. Просто выжить. И, возможно, сохранить хоть что-то от своего капитала.

1. Vanguard Short-Term Treasury ETF: Укрытие в краткосрочной яме

Долгосрочные облигации? Забудьте об этом. Это уже не спасение, а ловушка. State Street, эти ребята знают, о чем говорят, провели анализ и выяснили, что долгосрочные казначейства больше не защищают от падения рынка. Китай продает наши облигации, датчане тоже. Они видят, что надвигается, и бегут. Мы должны делать то же самое. Краткосрочные казначейства – это как траншея. Некомфортно, грязно, но хотя бы укроет от прямого попадания. Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH) – это не романтика, это банальная необходимость. 92 казначейства со сроком погашения 1.9 года. Просто и эффективно. И, что немаловажно, дешево. Комиссия 0.03% – это практически даром. Вы не разбогатеете, но и не потеряете. А в нынешней ситуации это уже победа.

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Наш Телеграм-канал

30-дневная доходность около 3.6%. Это не роскошь, но и не нищета. Это плата за спокойствие. И, поверьте, в ближайшее время спокойствие будет стоить дорого.

2. Vanguard Total Bond Market ETF: Вздох облегчения в океане долгов

Если краткосрочные облигации – это траншея, то Vanguard Total Bond Market ETF (BND) – это небольшой, но надежный бункер. Инвестиции в облигации – это всегда риск, но в данном случае риск оправдан. Этот ETF владеет 11,444 облигациями! Представляете? Это как пытаться пересчитать звезды в ночном небе. Средняя дюрация 5.7 года. 69% – государственные облигации, остальное – корпоративные с рейтингом BBB или выше. Это не идеальный вариант, но он дает больше возможностей для маневра. 30-дневная доходность почти 4.2%. Это уже серьезные деньги. Vanguard утверждает, что этот ETF подходит для инвесторов, которые ищут стабильный доход и хотят диверсифицировать риски. Я с ними согласен. Это разумный выбор в безумном мире.

3. Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF: Танцуя на краю пропасти

Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF (VFMV) – это самый рискованный вариант из трех. Это как ехать на мотоцикле по горному серпантину. С одной стороны, адреналин, с другой – постоянная угроза сорваться в пропасть. Этот ETF владеет 186 акциями из 10 секторов. Lam Research, Johnson & Johnson, Keysight Technologies, Coca-Cola… Все эти компании относительно стабильны, но это не значит, что они неуязвимы. Ни одна акция не занимает более 1.6% портфеля. Это разумная стратегия диверсификации. Комиссия 0.13% – это немного выше, чем у предыдущих двух ETF, но это приемлемая цена за потенциальную выгоду. Бета 0.56. Это значит, что в случае падения рынка этот ETF упадет не так сильно, как S&P 500. Это не гарантия спасения, но это дает вам шанс выжить.

Итак, господа, вот мои рекомендации. Краткосрочные облигации для выживания, облигации средней дюрации для стабильности, акции с низкой волатильностью для потенциальной выгоды. Это не волшебная таблетка, это просто инструменты, которые помогут вам пережить надвигающийся хаос. И помните, в этом безумном мире только те, кто готов к худшему, могут надеяться на лучшее.

Смотрите также

2026-02-01 11:54