О Фондах Роста: Вонг и Айви – Тонкости Выбора

Ах, фонды роста… эти призрачные создания финансового мира, обещающие нам золотые горы, а порой являющие лишь мираж. Вонг и Айви – два из них, два претендента на наши скромные сбережения. Вонг, с его скромностью и широтой охвата, словно помещик, раздающий мелочь нищим. Айви же – как столичный господин, предпочитающий концентрировать богатства в узком кругу избранных. И что же, спросите вы, скрывается за этими аллегориями? Да лишь то, что и в этом благородном деле есть свои тонкости, свои причуды, и свои, не дай Бог, мелкие махинации.

Оба фонда, как послушные псы, стремятся ухватить кусок от пирога растущих компаний, принося прибыль тем, кто достаточно смел доверить им свои капиталы. Но, как известно, не всякая собака одинаково хорошо выполняет свою работу. Попробуем же разобраться, кто из этих псов более предан, а кто склонен к праздности и лени.

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Наш Телеграм-канал

Скромные Счета и Размеры

Показатель	Вонг	Айви
Эмитент	Vanguard	IShares
Комиссия	0.07%	0.20%
Годовая доходность (на 2026-01-09)	19.6%	19.4%
Дивидендная доходность	0.5%	0.4%
Бета	1.12	1.12
АУМ	36.4 миллиарда долларов	16.2 миллиарда долларов

Бета, этот капризный показатель волатильности, словно барышня, то кокетливо приближается к рынку, то отворачивается. Но вернемся к нашим овцам… Вонг, как и положено скромному помещику, берет комиссию меньшую, всего 0.07%. Айви же, как истинный столичный господин, требует 0.20% – сумма, конечно, не космическая, но и не бесплатная. И дивиденды у Вонга чуть выше – мелочь, конечно, но и она важна, особенно для тех, кто привык считать каждую копейку.

Исповедь Цифр и Рискованные Танцы

Показатель	Вонг	Айви
Максимальное падение (за 5 лет)	-32.72%	-32.68%
Рост 1000 долларов за 5 лет	1975 долларов	2102 доллара

Максимальное падение… словно воспоминание о бурной ночи, когда все казалось потерянным. Впрочем, и Вонг, и Айви пережили эти моменты с примерно одинаковым успехом. Но вот рост 1000 долларов… здесь Айви, как ни странно, оказался чуть более удачлив. Что ж, в этом мире не бывает ничего постоянного, кроме перемен. И даже фонды роста иногда удивляют.

Что Скрывается Под Покровом?

Айви, словно заядлый карточный игрок, ставит на технологический сектор, вкладывая в него целых 66% своих активов. Затем идет потребительский сектор (11%) и здравоохранение (7%). Всего 110 позиций – концентрация, достойная восхищения… или опасения. В топе – Nvidia, Apple и Microsoft, словно три богатыря, охраняющие казну. Фонду уже 16.3 года, что позволяет ему похвастаться солидным послужным списком.

Вонг же, как мудрый земледелец, разбрасывает семена по разным полям, диверсифицируя свои активы. 394 позиции – это, конечно, не так впечатляюще, как у Айви, но зато надежнее. Технологии – 53%, потребительский сектор – 13%, коммуникационные услуги – 13%. В топе – те же Nvidia, Apple и Microsoft, но их доля в общем портфеле меньше, что снижает риск концентрации. Никаких рычагов, никакой валютной хеджировки, никаких структурных ухищрений – просто честный труд.

Для тех, кто ищет более подробную информацию об инвестициях в ETF, существует множество руководств и статей. Но помните, что в этом мире нет ничего бесплатного. И даже самые полезные советы могут оказаться ложными.

Что Это Означает Для Инвестора?

В мире фондов роста, словно в балагане, всегда найдется место для чуда. И Вонг, и Айви, каждый по-своему, могут удовлетворить потребности даже самого взыскательного инвестора. Но что же выбрать? Это сложный вопрос, требующий тщательного анализа.

Вонг – это диверсификация, широта охвата, скромность и умеренность. Он словно старый помещик, привыкший к труду и экономному хозяйству. Его комиссия – всего 0.07%, что позволяет сэкономить несколько копеек на каждом вложенном рубле. Айви же – это концентрация, дерзость и стремление к высоким доходам. Он словно молодой аристократ, привыкший к роскоши и риску. Он генерирует более высокую доходность, но и требует более высоких комиссий. Выбор за вами.

В конечном счете, все зависит от вашей инвестиционной философии. Если вы предпочитаете осторожность и диверсификацию, выбирайте Вонг. Если вы готовы к риску и стремитесь к высоким доходам, выбирайте Айви. Но помните, что в этом мире нет ничего постоянного. И даже самые лучшие фонды могут разочаровать.

Словарь

ETF: Биржевой инвестиционный фонд, словно корзина ценных бумаг, торгующаяся на бирже, как акция.
Комиссия: Годовые операционные расходы фонда, выраженные в процентах от среднего размера активов.
Диверсификация: Распределение инвестиций по многим ценным бумагам или секторам, чтобы снизить влияние любой отдельной позиции.
Отраслевое распределение: Как активы фонда распределены по различным частям экономики, таким как технологии или здравоохранение.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды на акцию, деленные на текущую цену акции, выраженные в процентах.
Общая доходность: Инвестиционная доходность, включая изменение цены плюс все дивиденды и распределения, при условии реинвестирования.
Бета: Мера волатильности инвестиций по сравнению с общим рынком, часто S&P 500.
Максимальное падение: Наибольшее падение от пика к минимуму за определенный период.
Активы под управлением (АУМ): Общая рыночная стоимость всех активов, которыми фонд управляет для инвесторов.
Позиции: Отдельные ценные бумаги, такие как акции или облигации, которыми владеет фонд.
Риск концентрации: Риск того, что плохая производительность нескольких крупных позиций существенно повлияет на доходность портфеля.
Кредитное плечо: Использование заемных средств или деривативов для увеличения воздействия, что может усилить прибыль и убытки.

Смотрите также

2026-01-17 21:03