IYK и KXI: Дивиденды, География и Скромные Различия

Итак, мы снова погружаемся в мир биржевых фондов, в этот удивительный, порой совершенно непостижимый лабиринт аббревиатур и графиков. Сегодня на повестке дня два игрока из сектора потребительских товаров повседневного спроса: iShares US Consumer Staples ETF (IYK) и iShares Global Consumer Staples ETF (KXI). Оба фонда предлагают инвестиции в компании, которые, как бы это сказать, не позволят нам умереть с голоду, даже если экономика вдруг решит устроить забастовку. Но, как это обычно бывает, дьявол кроется в деталях, а детали, скажу я вам, весьма занимательные.

Оба фонда, если говорить вкратце, собирают компании, производящие то, что мы покупаем каждую неделю: еду, напитки, товары для дома. Это так называемый «защитный сектор», потому что люди всегда будут есть и мыться, даже если вокруг бушуют экономические штормы. IYK, как следует из названия, сосредоточен исключительно на американских компаниях, в то время как KXI расширяет горизонты и включает в себя предприятия со всего мира. И вот тут-то и начинаются небольшие, но важные различия.

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Наш Телеграм-канал

Сравнение: Затраты и Размеры

Показатель	IYK	KXI
Эмитент	iShares	iShares
Комиссия	0.38%	0.39%
Годовая доходность (на 2026-01-09)	6.2%	11.2%
Дивидендная доходность	2.7%	2.2%
АУМ	$1.2 млрд	$908.7 млн

Комиссии, если честно, почти идентичны. Разница в 0.01 процентного пункта – это, знаете ли, как искать иголку в стоге сена. Годовая доходность KXI немного выше, что, безусловно, радует глаз. А вот дивидендная доходность IYK немного превосходит KXI, что делает его более привлекательным для тех, кто охотится за стабильным потоком дивидендов. И, конечно, размер активов под управлением (АУМ) – важный показатель, который говорит о популярности фонда.

Производительность и Риск: Что Скрывается Под Капотом?

Показатель	IYK	KXI
Максимальная просадка (за 5 лет)	-15.04%	-17.43%
Рост $1000 за 5 лет	$1,139	$1,136

Максимальная просадка – это, скажем так, самый глубокий крах, который пережил фонд за определенный период времени. Чем меньше этот показатель, тем лучше. В данном случае, IYK немного выигрывает по этому параметру. Что касается роста $1000 за 5 лет, то оба фонда показали примерно одинаковые результаты. В общем, оба фонда достаточно стабильны и надежны.

Что Внутри: Состав Портфеля

KXI содержит 96 глобальных акций потребительских товаров. В его портфеле преобладают такие гиганты, как Walmart, Costco и Philip Morris International. IYK, напротив, сосредоточен на американском рынке и содержит 54 акции. В его портфеле преобладают Procter & Gamble, Coca-Cola и, опять же, Philip Morris International. Забавно, что обе компании фигурируют в обоих фондах. Видимо, без сигарет и газировки жизнь невозможна.

Что Это Значит Для Инвесторов?

Итак, что мы имеем в итоге? IYK – это американский фонд, ориентированный на стабильный поток дивидендов. KXI – это глобальный фонд, предлагающий более широкий спектр инвестиций. Выбор, как обычно, за вами. Если вы верите в американскую экономику и хотите получать стабильный доход, IYK – это хороший выбор. Если вы хотите диверсифицировать свой портфель и инвестировать в компании со всего мира, KXI – это ваш вариант. Главное, помните, что не существует идеального фонда. Всегда есть компромиссы и риски. И, конечно, не забывайте о комиссиях. Они могут существенно повлиять на вашу прибыль.

Глоссарий

ETF: Биржевой фонд, корзина ценных бумаг, торгуемая на бирже, как акция.
Сектор потребительских товаров повседневного спроса: Компании, продающие товары первой необходимости, такие как продукты питания, напитки и товары для дома.
Защитный сектор: Отрасль, которая менее чувствительна к экономическим циклам и обеспечивает более стабильную доходность.
Диверсификация: Распределение инвестиций по многим активам для снижения риска.
Комиссия: Годовая плата за управление фондом.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды на акцию, деленные на цену акции.
Общая доходность: Доходность инвестиций, включающая изменение цены и дивиденды.
Бета: Мера волатильности инвестиций по отношению к рынку в целом.

Смотрите также

2026-01-17 22:42