Инвестируя $7000 в 5 высокодоходных ETF, получите более $2000 пассивного дохода

от

Дивидендные акции и биржевые инвестиционные фонды (ETF), как часто бывает, кажутся менее привлекательными, когда S&P 500 поднимается до небес с завидной регулярностью, словно кто-то, заливающий молоко в переполненную чашку. Однако, задумавшись о стратегии пассивного дохода, ведущей к долгосрочной финансовой свободе, вы можете обнаружить, что высокодоходные ETF — это изумительный выбор для инвестиций, позволяющий не зависеть исключительно от движений цен на акции, как от призрачного дуновения ветра.

Если вы размышляете над использованием своих сбережений, то внезапная мысль о вложении $7000 в каждый из приведенных ниже ETF, как роскошный десерт, может принести вам более $2000 в виде пассивного дивидендного дохода за год. Теперь же, позвольте представить каждого из этих фондів, каждый из которых, несмотря на свою скромную обертку, переливается как волшебный лечебный эликсир.

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Подписаться сейчас!

Vanguard High Dividend Yield ETF

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) выделяется своей выдающейся предрасположенностью к ценностным и доходоориентированным секторам, таким как финансовые услуги, товары повседневного спроса, коммунальные услуги и энергетика. Однако в его рядах можно встретить также несколько растущих акций с дивидендными выплатами, например, Broadcom.

Максимальное восхождение Broadcom в последние годы сделало его наивысшей долей в фонде, как будто это восходящее солнце, озаряющее будни трейдеров. Эти крохотные чипы для искусственного интеллекта, созданные в недрах компании, стали декоративными изысками на выставке высоких технологий. Но, в отличие от других мнимых «звезд», подписавшихся на элитный клуб роста и погрязших в тумане неоплаченных дивидендов, Broadcom не забывает виртуозно увеличивать свои выплаты на протяжении 15 лет.

Итак, вместо сосредоточенности на доходности, ETF Vanguard высоко ценит качество дивидендов. Вдобавок, Walmart, несмотря на свою скромную доходность в 0.9%, достоин бурного аплодисмента за 52 года постоянного повышения своих выплат и умение сокрушить S&P 500 за последние три года.

С низким коэффициентом расходов 0.06% и доходностью 2.5%, Vanguard High Dividend Yield ETF становится звучным аккордом для инвесторов, стремящихся к большему пассивному доходу, нежели он, бесстыдно субмиссивный, выдает S&P 500.

Vanguard Energy ETF

Vanguard Energy ETF (VDE), как угрюмый старик, повторяющий одни и те же истории, отражает производительность энергетического сектора. Множество компаний в области нефти и газа, особенно интегрированные гиганты, передают часть своей прибыли акционерам через дивиденды, как нехитрый подарок. Дивиденды от надежных энергетических акций создают возможность для стабильного пассивного дохода, несмотря на взлеты и падения цен на нефть.

Тем не менее, стоит помнить о рисках: некоторые компании влачат жалкое существование, погрязая в долгах и отказываясь от своих выплат. Поэтому важно не споткнуться о качество тех компаний, в которые мы вкладываем свои капиталы.

ETF Vanguard Energy добивается своей доходности в 3.1%, инвестируя более чем в 100 энергетических акций. Однако впечатляющие 39% инвестиций направлены в ExxonMobil и Chevron — две американские компании, которые радуют акционеров увеличением дивидендов на протяжении 42 и 38 лет соответственно.

Фонд выделяется низким коэффициентом расходов всего 0.09%.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) можно считать более «жадным» вариантом Vanguard High Dividend Yield ETF. Этот ETF не позволяет себе путать развивающиеся компании вроде Broadcom с высокодоходными гигантами, а дает предпочтение последним. Более половины его активов зарыто в дивидендные сектора — энергетику, товары повседневного спроса и здравоохранение.

Путем инвестирования в высокодоходные компании, фонд выделяется доходностью в 3.7% без ограничения потенциала роста.

Фонд также радует низким коэффициентом расходов — всего 0.06%.

JPMorgan Equity Premium ETFs

Два ETF от Vanguard и Schwab черпают свою доходность из акций, выплачивающих дивиденды. Совершенно иным образом действует JPMorgan Equity Premium ETF (JEPI) и JPMorgan Nasdaq Equity Premium ETF (JEPQ). Первый удерживает акции S&P 500, а второй сосредоточен на Nasdaq-100. Эти ETF изящно играют с коллапсом покрытых опционов и акциями, связанными с доходами.

Для инвесторов, сосредоточенных на получении пассивного дохода, превышающего доходность облигаций или казначейских векселей, предложение выглядит соблазнительным. Как всегда, в мире финансов ничего не делается просто так: доход от покрытых опционов и акций со связанными доходами защищает лишь от части рисков.

JPMorgan Nasdaq Equity Premium ETF выделяется доходностью 11.1% по сравнению с 8.4% у JPMorgan Equity Premium ETF, благодаря неукротимой волатильности Nasdaq-100. В результате, первый получает высокие премии с опционов.

В заключение, эти ETF идеально подойдут тем инвесторам, кто готов прислушаться к внутреннему голосу риска в обмен на доходность выше, чем у облигаций. Однако, поскольку оба фонда активно управляются, их коэффициенты расходов выше — достигая 0.35%. Под действием рыночных условий и активного управления их доходность может колебаться, словно лодка в бурном море, но тем не менее, они остаются удивительной возможностью создать доход, особенно для тех, кто колебался, страхуясь брать акции на максимуме. И в отличие от большинства ETF, эти два издают звуки ежемесячно, а не раз в квартал.

В конечном счете, наш краткий экскурс в мир высокодоходных ETF несет в себе надежду на получение пассивного дохода, подобного чаю в холодный зимний вечер. ☕

Смотрите также

2025-09-20 13:40