VTI: Возможно, стоит задуматься?

Большинство инвесторов полагают, что их портфель диверсифицирован. Что ж, это примерно как считать, что зонтик защищает от астероидов – теоретически верно, но немного не масштабно. Да, у них есть, скажем, десять разных акций. Но, скорее всего, эти акции представляют собой некий срез одной и той же пироги, просто нарезанный разными ножами. Диверсификация по секторам, рыночной капитализации, стилям (рост, стоимость, дивиденды) – это, знаете ли, как пытаться построить Вселенную из Lego – задача нетривиальная.

Исправить ситуацию на удивление просто. Покупка паев Vanguard Total Stock Market ETF (VTI +0.14%) мгновенно сделает ваш портфель более похожим на… ну, на что-то, что хотя бы отдаленно напоминает Вселенную. (И это, поверьте, уже неплохое начало.) Возникает вопрос: почему вы до сих пор этого не сделали? Возможно, вы ждали знака свыше? Что ж, это, вероятно, один из тех знаков.

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Наш Телеграм-канал

Владение всем американским фондовым рынком через один фонд

Стратегия Vanguard Total Stock Market ETF удивительно проста. Она направлена на отслеживание показателей индекса CRSP U.S. Total Market Index. Этот индекс охватывает всю инвестируемую Вселенную американских акций, в отличие от популярного S&P 500 Index, который ограничивается 500 компаниями. (Представьте себе карту мира, на которой изображены только 500 городов. Полезно, если вы потерялись в этих 500 городах, но не очень полезно, если вы хотите понять, где вообще находитесь.) В результате ETF инвестирует во все публично торгуемые компании, от мега-корпораций до микро-предприятий.

В настоящее время фонд владеет более 3500 акциями, примерно на 3000 больше, чем S&P 500. Это обеспечивает доступ ко всем уровням рыночной капитализации (S&P 500 состоит из 500 крупнейших компаний). Крупнейшая позиция фонда – Nvidia, составляющая 6.4% активов (по сравнению с 7.6% в ETF, ориентированном на S&P 500). В то же время, фонд обеспечивает доступ ко всем секторам фондового рынка, лидирует технологический сектор с долей 36.3%, что немного выше, чем 32.9% в S&P 500.

Низкие издержки и высокая доходность

Широкий охват всего американского фондового рынка – это еще не все, что может предложить Vanguard Total Stock Market ETF. Фонд также продемонстрировал отличную доходность за последние годы. Он показал среднегодовую доходность в 13.7% или более за последние один, три, пять и десять лет. Среднегодовая доходность с момента основания в 2001 году составляет солидные 8.9%. (Это примерно как если бы вы посадили семечко, а через 25 лет выросло дерево, на котором висят деньги. В принципе, возможно.)

Чтобы оценить эту доходность, инвестиция в 10 000 долларов США в фонд могла бы вырасти до более чем 84 000 долларов США за 25 лет при среднегодовой доходности в 8.9%. А если инвестировать дополнительные 100 долларов США в месяц, то сумма могла бы вырасти до более чем 189 000 долларов США. (Это, конечно, если Вселенная не решит, что сегодня не ваш день.)

Vanguard Total Stock Market ETF обеспечивает высокую доходность при очень низких издержках. Комиссия ETF составляет всего 0.03%, или 0.30 доллара США в год на каждые 1000 долларов США, инвестированные. Это по сравнению со средним показателем по отрасли в 0.23%, или 2.30 доллара США на 1000 долларов США, инвестированные. (В масштабах Вселенной это, конечно, ничтожно мало.)

Очевидная инвестиция

Vanguard Total Stock Market ETF – это отличный базовый актив для дополнения вашего фондового портфеля. Он обеспечивает диверсификацию, обеспечивая при этом солидную доходность при низких издержках. Если вы еще не владеете другим фондом широкого рынка, вам следует рассмотреть возможность добавления этого первоклассного ETF в свой портфель. (Иначе Вселенная может обидеться.)

Смотрите также

2026-04-28 13:02