SPYM и NOBL: Размышления о Долгосрочной Инвестиции

Истинно так, что в бушующем море рынков, где каждый день приносит новые взлеты и падения, мало кто может надеяться на неизменное превосходство. Кажется, будто сама природа вещей противится длительному успеху, и сегодня восхваляемая акция или фонд завтра может оказаться в забвении. В этом вечном круговороте, мудрый инвестор, подобно опытному земледельцу, ищет не мимолетную выгоду, а надежную основу для будущего. И в этом поиске, фонд, повторяющий движение всего рынка, подобно широкой реке, несущей воды из всех источников, представляется наиболее разумным выбором. Так, фонд State Street SPDR Portfolio S&P 500 (SPYM +1.37%) – это, по сути, отражение самой Америки, ее силы и ее слабости.

Но, конечно, есть и другие пути. Некоторые ищут не просто роста капитала, но и стабильного дохода, подобно тому, как крестьянин ищет плоды своего труда каждый год. Для этих инвесторов, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL +1.17%) может показаться привлекательным. Ибо он собран из компаний, которые, подобно старым родам, год за годом выплачивают дивиденды, демонстрируя свою устойчивость и надежность. Однако, как и во всем, необходимо тщательно взвесить все «за» и «против», дабы не обмануться видимостью.

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Наш Телеграм-канал

Итак, что же выбрать: широкую реку SPYM или узкий ручей NOBL? Разберемся в этом вопросе, дабы помочь мудрому инвестору сделать правильный выбор.

SPYM: Простота и Низкая Стоимость – Основа Благосостояния

В мире, полном усложнений и иллюзий, есть особая прелесть в простоте. И фонд SPYM, словно чистый лист бумаги, предлагает инвестору именно это. Он не стремится к мгновенной славе или необычным доходам, а лишь повторяет движение всего рынка, предлагая инвестору долю в американской экономике. Ибо в долгосрочной перспективе, именно стабильность и низкая стоимость, а не мимолетная выгода, являются залогом успеха. Ибо, как говорил один мудрец, «Не в богатстве счастье, а в умении им управлять». Стоимость владения этим фондом столь ничтожна – всего 0.02% – что почти незаметна, словно капля росы на лепестке цветка.

Приобретая SPYM, инвестор словно покупает долю во всех пятистах компаниях, составляющих S&P 500. Некоторые критики утверждают, что этот индекс слишком сильно зависит от технологических гигантов. Однако, если внимательно изучить структуру фонда, то можно увидеть, что около 66% его активов приходится на компании из других секторов, таких как финансовый (12.4%), коммуникационный (10.6%), потребительский (9.9%) и промышленный (9.2%).

Исторические данные свидетельствуют о том, что SPYM демонстрирует несколько лучшие результаты, чем средний показатель S&P 500. С момента своего основания в ноябре 2005 года, фонд принес инвесторам в среднем 10.7% годовых, а за последние 10 лет – 14.2%.

NOBL: Стремление к Стабильности и Дивидендам

В эпоху перемен и неопределенности, некоторые инвесторы испытывают тревогу по поводу технологических акций и высоких оценок компаний, лидирующих в S&P 500. Если вы стремитесь к более консервативной стратегии и хотите сосредоточиться на стабильных компаниях, выплачивающих дивиденды, то ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF может показаться привлекательным. Ибо он собран из компаний, которые не только выплачивают дивиденды, но и увеличивают их на протяжении как минимум 25 лет подряд. В его состав входят 69 компаний, таких как Caterpillar, Target, Linde, ExxonMobil и Air Products and Chemicals.

Если вы хотите альтернативу технологическим акциям, то NOBL может предоставить ее. Основные сектора фонда: потребительские товары (23.5%), промышленность (21.4%), финансы (12.2%), материалы (12.1%) и здравоохранение (9.96%). Доля информационных технологий в NOBL составляет всего 2.4%.

Почему SPYM предпочтительнее NOBL?

Не стоит полагаться на прошлые результаты, но исторические данные свидетельствуют о том, что NOBL уступает SPYM. С момента своего основания в октябре 2013 года, NOBL принес инвесторам около 164%, в то время как SPYM – 323%. И даже если учитывать дивиденды, SPYM превосходит NOBL: общий доход SPYM составляет 424%, в то время как NOBL – 240%.

С момента своего основания в октябре 2013 года, NOBL принес инвесторам в среднем 10.4% годовых. Это неплохой результат, но он ниже, чем средний показатель SPYM, который составляет 10.7% с момента его основания в ноябре 2005 года.

NOBL также взимает более высокую комиссию – 0.35%. И это, как говорится, обидно, когда платишь больше за меньшую доходность.

SPYM также более диверсифицирован, чем NOBL. Независимо от того, насколько надежной и стабильной может быть коллекция дивидендных акций, маловероятно, что 69 компаний превзойдут 500 компаний в долгосрочной перспективе. Основываясь на исторических данных, низкой комиссии и диверсифицированных активах, SPYM, вероятно, является лучшим выбором для большинства долгосрочных инвесторов.

Смотрите также

2026-04-17 18:06