Три фонда для времён несладких перемен

от

Все эти восторженные крики о искусственном интеллекте и технологиях… Пустая болтовня, скажу я вам. Как будто кто-то действительно верит, что это продлится вечно. Люди, знаете ли, забывают, что после мёда всегда приходит горчица. И вот, кажется, горчица уже подступает. Рынок, как капризный ребёнок, начинает хмуриться. Рабочие места тают, как мороженое на солнце, а эта непокорная инфляция, словно старая ведьма, не желает уходить. Так что, пора приглядеться к чему-то более надёжному, чем воздушные замки из акций.

Не нужно, конечно, в панике перекраивать весь портфель. Это как пытаться переложить карточный домик во время землетрясения. Но слегка наклонить весы в сторону более спокойных активов, чтобы подстраховаться, вполне разумно. Особенно если вы подозреваете, что эта экономическая сказка вот-вот закончится.

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Наш Телеграм-канал

У меня есть три идеи, как это сделать. Три небольших фонда, которые могут помочь вам пережить бурю, пока остальные будут хвататься за соломинку.

1. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF

Этот фонд, iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT +1.14%), как старый, мудрый ворон, присматривает за долгосрочными государственными облигациями. Когда рынок начинает трястись, инвесторы, словно перепуганные мыши, бегут к этим облигациям, и те, как правило, растут в цене. Но не всегда, конечно. В 2022 году, когда инфляция взбесилась, и Федеральная резервная система начала размахивать дубинкой процентных ставок, и акции, и облигации рухнули вместе. Это было похоже на то, как если бы все вдруг решили прыгнуть в ледяную воду.

Но когда облигации работают, они работают очень хорошо. Во время кризиса 2020 года этот фонд прибавил более 22% всего за первый квартал. В то время как S&P 500 терял 20%. Вот вам и защита, когда она действительно нужна. Если же вас пугает высокая чувствительность долгосрочных облигаций к процентным ставкам, присмотритесь к iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF или iShares U.S. Treasury Bond ETF.

2. iShares MSCI USA Minimum Volatility Factor ETF

Если вы всё же хотите оставаться на фондовом рынке, но при этом немного убавить риск, то этот фонд, iShares MSCI USA Minimum Volatility Factor ETF (USMV 1.18%), может вам помочь. Он как ловкий акробат, который умело балансирует на канате, выбирая акции, которые в целом менее подвержены колебаниям. Но не путайте его с простым набором низкорисковых акций. Этот фонд – настоящий волшебник, который умеет создавать портфель, оптимизированный для минимальной волатильности, используя любые американские акции.

В отличие от, скажем, Invesco S&P 500 Low Volatility ETF, который просто выбирает акции с низкой волатильностью, этот фонд стремится создать портфель, который в целом будет наименее волатильным. В его портфеле сейчас около 28% акций технологических компаний, но за 15 лет он был примерно на 20% менее волатильным, чем S&P 500. Довольно неплохой баланс, не правда ли?

3. Vanguard Healthcare ETF

А вот и настоящий защитный бункер – Vanguard Healthcare ETF (VHT +0.76%). Этот фонд владеет более чем 400 компаниями, занимающимися биотехнологиями, медицинским оборудованием и фармацевтикой. Спрос на эти продукты и услуги остаётся устойчивым, независимо от экономической ситуации. Это как крепкий зонтик, который защитит вас от любого дождя.

Не стоит беспокоиться, если акции этого сектора не сильно росли в последние годы. Они часто отстают во время бычьих рынков, когда лидируют технологические и растущие акции. Но именно во время глубоких коррекций они могут процветать. В 2022 году, когда S&P 500 упал примерно на 20%, а Nasdaq 100 – более чем на 30%, этот фонд потерял всего 5%. Вот вам и доказательство того, что он может быть надёжной защитой в трудные времена.

Смотрите также

2026-03-30 16:42