В поисках дивидендов: VNQI и VNQ

Эти фонды, как два русла одной реки, текут в общем направлении – обеспечении дохода от недвижимости. Vanguard Real Estate ETF (VNQ) и Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF (VNQI) – инструменты, призванные принести плоды, но каждый по-своему. Оба фонда, как и добрые фермеры, вкладывают средства в землю и строения, но VNQ видит свои поля в пределах Америки, а VNQI простирает взгляд за океан, к землям иным. Рассмотрим их, словно оцениваем урожай, приглядываясь к каждой колосье.

VNQ, словно устоявшийся помещик, владеет значительной частью американской земли, представленной REITs. Это фонд, проверенный временем, с активами, как у старинного рода. VNQI же – более молодой поселенец, ищущий новые горизонты в зарубежных странах. Оба фонда требуют внимания, но какой из них принесет больше плодов?

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Наш Телеграм-канал

Сравнение: Цена и размер

Показатель	VNQI	VNQ
Эмитент	Vanguard	Vanguard
Комиссия	0.12%	0.13%
Годовая доходность (на 2026-03-16)	11.7%	1.3%
Дивидендная доходность	4.6%	3.7%
Бета	0.71	1.02
AUM	$4.2 млрд	$69.6 млрд

Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе пятилетней месячной доходности. Годовая доходность представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.

Комиссии почти равны, но VNQI предлагает немного более высокую дивидендную доходность. Для тех, кто ищет стабильный доход от недвижимости, это может стать решающим фактором. VNQ, как более крупный и устоявшийся фонд, предлагает большую ликвидность, но это не всегда главное. Главное – плоды, которые приносит земля.

Производительность и риск

Показатель	VNQI	VNQ
Максимальное падение (за 5 лет)	-35.76%	-34.48%
Рост $1000 за 5 лет	$817	$1003

Риск, как тень, следует за прибылью. Оба фонда переживали падения, но VNQ показал немного лучшую динамику за пять лет. Однако, не стоит забывать, что прошлое не гарантирует будущего.

Что внутри?

VNQ инвестирует в 158 американских REITs, концентрируясь на недвижимости. Это как иметь свои собственные земли и здания, приносящие доход. В его портфеле преобладают Welltower Inc (WELL), Prologis Inc (PLD) и Equinix Inc (EQIX). Фонд существует уже 21 год, что говорит о его надежности.

VNQI же охватывает более 30 стран за пределами США, инвестируя в 682 компании. Это как разбросать свои семена по разным полям, надеясь на богатый урожай. В его портфеле преобладают Mitsubishi Estate Co Ltd (MITEY), Goodman Group (GMG) и Mitsui Fudosan Co Ltd (MTSFY). Этот фонд предлагает диверсификацию, но он меньше и менее концентрирован.

Что это значит для инвесторов?

Недвижимость – важная часть любого портфеля. ETF – удобный способ инвестировать в эту сферу. VNQ – это как надежный, проверенный временем фермер, владеющий плодородными землями в Америке. VNQI – это как молодой, амбициозный поселенец, ищущий новые возможности за границей.

Размер: VNQ имеет AUM почти в $70 млрд, что делает его одним из крупнейших ETF в этой сфере. Это обеспечивает ликвидность и стабильность.
Географическая концентрация: VNQ инвестирует только в американские REITs, что может быть привлекательно для тех, кто хочет сосредоточиться на внутреннем рынке.
Долгосрочная производительность: VNQ показал немного лучшую пятилетнюю доходность, чем VNQI.

Доходность: VNQI предлагает более высокую дивидендную доходность, что может быть привлекательно для инвесторов, ищущих стабильный доход.
Недавняя производительность: VNQI показал более высокую годовую доходность, чем VNQ.
Более низкая комиссия: VNQI имеет немного более низкую комиссию, чем VNQ.

В конечном счете, выбор между VNQ и VNQI зависит от ваших личных предпочтений и инвестиционных целей. Оба фонда предлагают возможности для получения дохода от недвижимости, но каждый по-своему. Выбирайте тот, который лучше соответствует вашему характеру и вашим надеждам.

Смотрите также

2026-03-19 18:23