Итак, допустим, вы решили, что пора начать получать доход от своих инвестиций. Прекрасно! (Хотя, если честно, я всегда подозревал, что это неизбежно. Все мы рано или поздно начинаем искать способы, чтобы деньги работали на нас, а не наоборот. Это, знаете, как эволюция, только с графиками и отчетами.) Перед вами две весьма популярные опции: Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) и ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL). Что выбрать? Давайте разбираться. Потому что, если вы думаете, что инвестиции – это просто, вы ошибаетесь. Это как игра в шахматы с очень, очень сложными правилами, которые постоянно меняются.
Краткий обзор (и немного арифметики)
| Показатель | VYM | NOBL |
|---|---|---|
| Эмитент | Vanguard | ProShares |
| Комиссия за управление | 0.06% | 0.35% |
| Годовая доходность (на 30 января 2026 года) | 12.7% | 6.6% |
| Дивидендная доходность | 2.3% | 2.0% |
| Бета | 0.76 | 0.83 |
| Объем активов под управлением (AUM) | 84.6 миллиарда долларов | 11.5 миллиарда долларов |
Бета, если кто-то забыл, показывает, насколько сильно фонд колеблется по сравнению с рынком в целом. А годовая доходность… ну, это просто то, сколько денег вы заработали (или потеряли) за год. В данном случае, VYM выглядит немного привлекательнее, особенно учитывая комиссию. Хотя, конечно, прошлые результаты не гарантируют будущих. Это как предсказывать погоду: всегда есть шанс, что вместо солнца будет дождь из метеоритов.)
Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!
Наш Телеграм-каналПроизводительность и риск (или как избежать нервного срыва)
| Показатель | VYM | NOBL |
|---|---|---|
| Максимальное падение (за 5 лет) | -15.83% | -17.92% |
| Рост $1000 за 5 лет | $1,636 | $1,396 |
Максимальное падение – это, грубо говоря, самая большая дыра в вашем портфеле. Чем меньше, тем лучше. Представьте, что вы едете на американских горках: вы хотите получить удовольствие, а не испытать сердечный приступ. VYM снова показывает себя чуть лучше, хотя разница не критична. Впрочем, если вы планируете спать спокойно, лучше выбирать фонд с меньшим риском. Хотя, с другой стороны, без риска нет и прибыли. Это как с жизнью: либо рискуете, либо скучаете.)
Что внутри (или как понять, во что вы вкладываете деньги)
NOBL отслеживает компании из S&P 500, которые увеличивали свои дивиденды как минимум 25 лет подряд. Это как выбирать самые надежные и проверенные временем бренды. В портфеле всего 70 акций, в основном из секторов промышленности (24%) и потребительских товаров (21%). Топ-холдинги: Sysco Corp., C.H. Robinson Worldwide Inc. и Colgate-Palmolive Co. Все они имеют примерно одинаковый вес в портфеле. NOBL существует уже 12.3 года и имеет ограничения по концентрации в отдельных секторах.
VYM, напротив, охватывает гораздо более широкий спектр компаний – 589! Основные позиции – финансовые услуги (21%) и технологии (18%). Топ-холдинги: Broadcom Inc., JPMorgan Chase & Co. и Exxon Mobil Corp. Вес этих компаний в портфеле немного больше, чем у остальных. Более широкая диверсификация может быть привлекательна для тех, кто хочет распределить риски между разными секторами и компаниями. Это как не класть все яйца в одну корзину. Хотя, с другой стороны, иногда лучше сосредоточиться на самых перспективных направлениях.)
Если вам нужна дополнительная информация об инвестициях в ETF, вы можете найти ее по этой ссылке. (Но не вините меня, если вы потеряете все деньги.)
Что это значит для инвесторов (или как не сойти с ума)
И Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM), и ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) – неплохие варианты для тех, кто ищет доход. Оба фонда предлагают привлекательную дивидендную доходность, поэтому выбор между ними зависит от нескольких факторов.
NOBL может быть привлекателен для инвесторов, которые хотят получать стабильный доход от компаний с историей постоянного увеличения дивидендов. Это как инвестировать в проверенное временем качество. Кроме того, NOBL имеет более низкую волатильность и ограничения по концентрации в отдельных секторах.
Однако NOBL имеет значительно более высокую комиссию, чем VYM, что снижает доходность. Кроме того, NOBL имеет меньше акций в портфеле, что снижает диверсификацию.
VYM имеет низкую комиссию и больше акций в портфеле. Его большая экспозиция к технологическому сектору помогла ему показать хорошие результаты в последнее время благодаря развитию искусственного интеллекта. (Хотя, если вы думаете, что искусственный интеллект спасет мир, вы ошибаетесь. Он просто сделает нас более ленивыми и глупыми.)
Однако технологический сектор более волатилен. Кроме того, VYM не имеет критериев для роста дивидендов, поэтому его потенциал для получения дохода в долгосрочной перспективе может быть ниже, чем у NOBL.
Выбор между двумя фондами зависит от того, предпочитаете ли вы стабильность и рост дивидендов (NOBL) или диверсификацию и низкую комиссию (VYM). (В конце концов, все мы разные. Кто-то любит кошек, кто-то – собак. Кто-то – дивиденды, кто-то – рост капитала.)
Смотрите также
- Серебро прогноз
- Золото прогноз
- Озон Фармацевтика акции прогноз. Цена OZPH
- Банк ВТБ акции прогноз. Цена VTBR
- Пермэнергосбыт префы прогноз. Цена PMSBP
- Прогноз нефти
- ТГК-14 акции прогноз. Цена TGKN
- Полюс акции прогноз. Цена PLZL
- Группа Аренадата акции прогноз. Цена DATA
- РУСАЛ акции прогноз. Цена RUAL
2026-02-07 19:43