Дивидендные ETF: Скромное обаяние капитала

Ну что ж, милые мои, дивидендные акции, конечно, не вызывают ажиотажа, как эти ваши «хайповые» технологические новинки. Но, знаете ли, они вполне могут оказаться весьма прибыльными. И дело тут не в погоне за «единорогами», а в банальном получении дохода, независимо от прихотей рынка. Скучновато, конечно, но надежно.

Вместо того, чтобы разбрасываться деньгами по разным компаниям, можно присмотреться к дивидендным ETF. Это как хороший портной – все по размеру, и никаких лишних деталей. Они могут обеспечить доходность, сопоставимую с вашими любимыми акциями, но при этом снизить риск, свойственный инвестициям в отдельные компании. Гениально, не правда ли?

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Наш Телеграм-канал

Если у вас есть пара тысяч долларов, предлагаю разделить их между двумя этими ETF. Они, знаете ли, вполне дополняют друг друга. Как два старых друга, которые, несмотря на все разногласия, всегда найдут общий язык.

1. Charles Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Charles Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD +1.11%) – это, знаете ли, старый добрый друг для многих инвесторов. Он появился на рынке еще в 2011 году и с тех пор неизменно демонстрирует свою надежность. Этот ETF фокусируется на компаниях, которые генерируют стабильный денежный поток и выплачивают дивиденды. Это как фильтр, отсеивающий все лишнее и оставляющий только самое ценное.

Энергетика (19.34% ETF): Chevron, ConocoPhillips
Товары повседневного спроса (18.50%): Coca-Cola, PepsiCo
Здравоохранение (16.10%): Merck, AbbVie
Промышленность (12.28%): Lockheed Martin, United Parcel Service
Финансовый сектор (9.37%): Fifth Third, Regions Financial

На момент написания этой статьи, дивидендная доходность Schwab U.S. Dividend Equity ETF составляет около 3.6%, что немного выше среднего за последние пять лет. Довольно неплохо для дивидендного ETF, и более чем в три раза выше, чем у S&P 500 в среднем. Не стоит, конечно, рассчитывать на мгновенное обогащение, но стабильный доход – это всегда приятно.

Дивиденды, конечно, могут колебаться, но если эта доходность сохранится, вы будете получать 36 долларов в год за каждые 1000 долларов инвестиций. Не великие деньги, но если вы будете реинвестировать дивиденды, это ускорит эффект сложного процента. Все гениально в своей простоте, не правда ли?

2. Vanguard Dividend Appreciation ETF

В отличие от Schwab ETF, который фокусируется на компаниях с сильными фундаментальными показателями, Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG +0.46%) делает ставку на компании, которые последовательно увеличивают свои дивиденды. Это как проверка временем – только те, кто выдерживает испытания, остаются в игре. Минимальный срок – 10 лет. Строго, но справедливо.

Поскольку этот ETF не стремится к максимизации текущего дохода, он может включать в себя более быстрорастущие компании, чем Schwab ETF. Поэтому 27% его активов приходится на технологические компании. Они могут не обладать высокой дивидендной доходностью, но часто растут быстрее, чем другие. Это как ставка на будущее, а не на прошлое.

Broadcom: 6.66% ETF
Microsoft: 4.41%
Apple: 4.15%
JPMorgan Chase: 4.06%
Eli Lilly: 3.92%
Visa: 2.54%
ExxonMobil: 2.36%
Johnson & Johnson: 2.29%
Walmart: 2.25%
Mastercard: 2.17%

Текущая дивидендная доходность ETF составляет около 1.6%, что немного ниже среднего за последние десять лет. Но не стоит обманываться цифрами. Фактический размер дивидендов увеличился на 115% за это время. Это как медленный, но верный путь к успеху.

Многозадачность с двумя ETF

Хорошо то, что эти два ETF не сильно пересекаются друг с другом. Поэтому вы можете инвестировать в оба, не беспокоясь о дублировании. Из 102 активов Schwab ETF и 342 активов Vanguard ETF, всего 29 совпадают. Это как два разных, но дополняющих друг друга пазла.

С Schwab ETF вы знаете, что инвестируете в проверенные, качественные компании. С Vanguard ETF – в компании, которые привержены увеличению своих дивидендов. Это хорошее сочетание, которое обеспечивает как текущий доход, так и потенциал для его увеличения. Что еще нужно для счастья?

Если вы планируете держать эти ETF в долгосрочной перспективе (а это, безусловно, стоит рассмотреть), это хорошее сочетание. Поверьте, милые мои, скука – это роскошь, которую может себе позволить только тот, кто умеет зарабатывать деньги.

Смотрите также

2026-01-21 21:52