Великодушный Инвеско QQQ, Серия 1 (QQQ +1,30%) и благородный SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0,91%) являются двумя наиболее популярными фондами, отслеживающими разные индексы. Каждый из них имеет свои особенности, как и дамы в салоне, где каждая стремится к собственному свету.
QQQ фокусируется на NASDAQ-100, где доминируют технологии и рост, тогда как SPY отражает S&P 500, предлагая обширное влияние на все одиннадцать секторов. Вот как они соотносятся по затратам, возврату и риску.
Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!
Подписаться сейчас!Краткий обзор (расходы и размер)
| Показатель | QQQ | SPY |
|---|---|---|
| Издатель | Инвеско | SPDR |
| Стоимость управления | 0,20% | 0,09% |
| Возврат за год (на 20 декабря 2025) | 18,97% | 15,13% |
| Дивидендная доходность | 0,46% | 1,06% |
| Бета (5 лет) | 1,19 | 1,00 |
| АУМ | 403 млрд. $ | 701 млрд. $ |
SPY более доступен благодаря меньшей ставке, а его более высокая дивидендная доходность может привлечь осмотрительных или ищущих доход инвесторов.
Сравнение производительности и риска
| Показатель | QQQ | SPY |
|---|---|---|
| Максимальное падение (5 лет) | -35,12% | -24,50% |
| Рост 1000 $ за 5 лет | 1990 $ | 1844 $ |
Состав фондов
SPY отслеживает индекс S&P 500, включая 503 компании по всем основным секторам, с заметным уклоном к технологиям (35%), финансовым услугам (14%) и потребительскому сектору (11%).
Его крупнейшие позиции — Нвдия, Майкрософт и Айфон, а фонд существует почти 33 года, что делает его старейшим ETF в США. Без залога, хеджирования валюты или других особенностей, SPY часто используется для широкого рынка.
QQQ, напротив, отслеживает NASDAQ-100 и более концентрируется на технологиях (55%), коммуникациях (17%) и потребительских циклических акциях (13%). Его крупнейшие позиции совпадают с SPY, но каждая акция составляет большую долю портфеля. QQQ включает 101 акцию, предлагая более ростовую стратегию с меньшей диверсификацией секторов по сравнению с SPY.
Для дополнительных рекомендаций по ETF-инвестированию посетите полное руководство по этой ссылке.
Что это означает для инвесторов
SPY и QQQ — это блестящие инвестиции, но та, которая лучше подходит, зависит от ваших целей.
SPY блещет своей широкой диверсификацией, отслеживая весь S&P 500 и включая сотни акций крупнейших американских компаний. Хотя он имеет уклон в технологический сектор, он не так силен, как у QQQ, что может снизить влияние волатильности акций технологий.
Этот ETF также предлагает более высокую дивидендную доходность и более низкую ставку, что позволяет инвесторам получать больше пассивного дохода, платя меньше в годовых сборах. Для долгосрочных инвесторов, стремящихся максимизировать доход и минимизировать затраты, это может быть значительным преимуществом.
Однако у SPY есть недостаток — более низкие доходы. Этот фонд стремится следовать рынку, поэтому невозможно получить выше среднего дохода. QQQ, напротив, разработан, чтобы превзойти рынок со временем.
QQQ показал более высокие доходы за 12 месяцев и 5 лет, главным образом благодаря значительному участию в технологиях. Он также более тяжело нагружен своими тремя крупнейшими акциями. Нвдия, Майкрософт и Айфон составляют 25,57% активов QQQ, по сравнению с 20,70% у SPY. Когда эти акции процветают, это может привести к более высоким доходам для QQQ.
Однако большая волатильность QQQ может быть рискованной. С более глубоким падением и более высокой бетой, чем у SPY, он испытывал более серьезные колебания цен за последние пять лет. Для инвесторов, готовых взять на себя больше риска ради большего потенциала, QQQ может быть хорошим выбором. Тем, кто ищет более стабильный и диверсифицированный ETF, возможно, лучше выбрать SPY.
Словарь
Стоимость управления: Годовая плата, выраженная в процентах от активов, которую фонд взимает для покрытия операционных расходов.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, выплачиваемые фондом, выраженные в процентах от текущей цены.
Бета: Мера волатильности инвестиции по сравнению с общим рынком, обычно S&P 500.
АУМ (Активы под управлением): Общая рыночная стоимость всех активов, управляющих фондом.
Максимальное падение: Самое большое процентное падение от пика до минимальной точки за определенный период.
ETF (Фонд, обращающийся на бирже): Инвестиционный фонд, торгующийся на биржах, хранящий корзину активов, таких как акции или облигации.
Диверсификация по секторам: Распределение инвестиций по разным отраслям для снижения риска.
NASDAQ-100: Индекс 100 крупнейших некредитных компаний, зарегистрированных на бирже NASDAQ.
S&P 500: Индекс, отслеживающий 500 крупнейших публично торгующихся компаний в США, представляющий общий рынок.
Общий возврат: Изменение цены инвестиции плюс все дивиденды и выплаты, предполагая, что эти выплаты реинвестируются.
Залог: Использование заемных средств для увеличения потенциального возврата инвестиций, часто увеличивая риск.
Хеджирование валюты: Стратегии, используемые для снижения влияния колебаний валюты на инвестиционные доходы.
📊
Смотрите также
- Серебро прогноз
- Прогноз нефти
- Озон Фармацевтика акции прогноз. Цена OZPH
- Корпоративный Центр Икс 5 акции прогноз. Цена X5
- Норникель акции прогноз. Цена GMKN
- Золото прогноз
- Банк ВТБ акции прогноз. Цена VTBR
- Сбербанк акции прогноз. Цена SBER
- ГК Самолет акции прогноз. Цена SMLT
- Прогноз курса доллара к рублю
2025-12-21 12:24