Уоррен Баффет рекомендует покупать этот тип ETF. Один может превратить $1000 в месяц в $252000 за 10 лет.

Уоррен Баффет считается одним из величайших инвесторов всех времен. Это связано с его мастерством распределения капитала во время руководства Berkshire Hathaway, что привело к впечатляющему рекорду.

В то время как обычный инвестор стремится подражать успеху Оракула из Омахи, даже Баффет говорит, что лучший вариант для большинства людей — выбрать совершенно иной подход. На ежегодном собрании Berkshire в 2021 году он заявил, что покупка индексного фонда S&P 500 является разумным способом получения выгод от роста фондового рынка со временем. И даже небольшие суммы денег могут превратиться в огромную сумму при наличии терпения и дисциплины.

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Подписаться сейчас!

Следуя совету Баффетта, инвесторы должны рассмотреть возможность покупки одного ETF от Vanguard, который может превратить 1000 долларов в месяц в 252000 за десять лет.

средневзвешенная стоимость плюс начисление процентов

За последнее время фондовый рынок показал замечательную динамику. За прошедшие десять лет индекс S&P 500 обеспечил общую доходность в размере 255% при условии реинвестирования дивидендов, что составляет среднегодовую доходность 13.5%, значительно превышающую долгосрочный средний показатель индекса на уровне 10% годовых.

Инвесторы могут приобрести ETF Vanguard S&P 500 (VOO), чтобы следовать этому тренду. Он отражает динамику акций в индексе S&P 500 и предлагается очень уважаемой фирмой, которая не только управляет триллионами активов, но и существует уже пять десятилетий. Это должно дать инвесторам некоторое спокойствие.

Хотя прошлое никогда не гарантирует будущее, если следующие 10 лет будут похожи на последние 10, инвесторы, которые ежемесячно вкладывают $1000 в Vanguard S&P 500 ETF (всего за 10 лет — $120000), увидят, что к лету 2035 года их баланс составит внушительные $252000. Это подход усреднения затрат доллара (dollar-cost averaging), который требует от инвесторов инвестировать определенную сумму через регулярные интервалы независимо от того, какой является рыночная ситуация в данный момент. Такой метод позволяет инвесторам воспользоваться различными ценовыми уровнями при покупке.

ETF Vanguard S&P 500 имеет только отношение затрат 0.03%. Уверенно это еще один фактор, которым оценивает Баффетт, поскольку он презирает дорогих управляющих капиталом, которые обычно показывают результаты ниже рынка.

Что может ожидать нас в будущем

Ни один инвестор не будет жаловаться на общую доходность ETF S&P 500 от Vanguard за следующие 10 лет, которая может соответствовать 255% доходности, достигнутой в предыдущем десятилетии. Но ничего нельзя гарантировать. И результаты могут быть хуже или лучше. Существуют факторы, которые влияют на обе стороны.

Возврат может оказаться хуже в основном потому, что сейчас S&P 500 имеет исторически высокую оценку стоимости акций. Отношение CAPE (приведенный к циклу коэффициент цены к прибыли) составляет 37,8. Прошлые данные показывают, что будущие доходности низкие при высоком начальном коэффициенте множественности, как это наблюдается сегодня.

Более того, период высоких процентных ставок или других макроэкономических трудностей может заставить инвесторов быть более осторожными в отношении рисков, что приведет к снижению спроса на акции. Я не удивлюсь, если произойдет возврат к историческим годовым доходам в размере 10%. Это кажется наиболее логичным.

Однако доходность может соответствовать приросту за последнее десятилетие или даже быть выше. Одной из причин является то, что государственные расходы и долг будут продолжать расти, наводняя систему ликвидностью, которая может подтолкнуть цены на активы вверх. Это именно то, что мы наблюдали после глобального финансового кризиса 2007-2009 годов.

Может быть, правильный взгляд лежит где-то посередине. Но помните, что никто не может предсказать действия индекса S‐P 500 между настоящим моментом и 2035 годом. Важно то, чтобы инвесторы приняли решение начать инвестировать в Vanguard ETF S‐P 500 заранее и регулярно, тогда они смогут сопоставить результаты этого широкого индекса за вычетом комиссий.

Смотрите также

2025-07-22 20:35