Соединение традиционных активов с блокчейном посредством токенизации

от

Как человек, который десятилетиями разбирался в сложностях традиционных финансов, я могу с уверенностью сказать, что появление токенизации реальных активов (RWA) является не чем иным, как революцией. Будучи непосредственным свидетелем барьеров для входа и эксклюзивности в мире традиционных активов, отрадно видеть, что технологии устраняют этот разрыв.

Исторически сложилось так, что высокие вступительные требования, сложные процедуры сделок и географические ограничения традиционно ограничивали доступ к секторам торговли недвижимостью и изобразительным искусством.

Несмотря на эти проблемы, управление традиционными активами, особенно на блокчейне, остается энергичным. Согласно отчету Standard Chartered, к 2034 году стоимость токенизированных реальных активов (RWA) вырастет до 30 триллионов долларов, намекая на огромный, но неиспользованный потенциал традиционных активов. Процесс токенизации с использованием технологии блокчейн меняет то, как мы сегодня обращаемся с традиционными активами. Это не только меняет способ управления этими активами в глобальном масштабе, но и повышает доступность и ликвидность в международной торговле.

Традиционное управление активами переживает революцию благодаря технологии блокчейна, повышающей прозрачность, постоянство, эффективность, безопасность и доступность во всем мире. По сравнению с традиционными методами, токенизированные активы включают меньше посредников, что приводит к более прозрачному процессу (меньше возможностей для мошенничества и повышению доверия). Это упрощение также снижает сложность. В этой статье мы углубимся в способы, с помощью которых традиционные активы переводятся в цифровую сферу посредством токенизации.

Токенизация реальных активов

Перевод реальных активов в цифровую форму с помощью процесса, известного как токенизация, включает в себя создание токенов, которые представляют право собственности или долю в материальных предметах, таких как золото, недвижимость, оборудование и т. д. Эти токены обычно выпускаются в виде смарт-контрактов на популярных платформах блокчейнов, таких как Ethereum, Солана, Полигон и так далее. Каждый токен представляет собой дробную долю базового физического актива с юридической структурой, проверяющей связь между токеном и реальным объектом.

Токенизировать можно широкий спектр активов, в том числе:

  • Финансовые инструменты, такие как акции, облигации и другие структурированные продукты. 
  • Недвижимость, такая как коммерческая и жилая недвижимость 
  • Такие товары, как золото, серебро, нефть и т. д.
  • Активы, такие как предметы искусства и предметы коллекционирования.

Токенизация RWA и возможности рынка 

Мы переживаем период преобразований на финансовых рынках из-за токенизации RWA, передового применения технологии блокчейна. Известные финансовые учреждения и пионеры финансовых технологий активно работают с платформами токенизации для развития и сотрудничества. Эксперты прогнозируют, что к 2027 году 7-9% портфелей инвесторов будут вложены в токенизированные активы. Отрасль неуклонно движется к этому прогнозу.

Как криптоинвестор, я заметил значительный рост рынка, особенно в токенизации ценных бумаг. Такие тяжеловесы, как BlackRock, Goldman Sachs, Франклин Темплтон и JPMorgan, с головой погружаются в специальные инициативы по токенизации. Например, гигант BlackRock с оборотом в 10 триллионов долларов объединился с Securitize, чтобы расширить сферу применения традиционных финансовых продуктов за счет их оцифровки. Их токенизированный фонд BUIDL доминирует в секторе токенизированного казначейства с рыночной капитализацией в 541 миллион долларов. FOBXX Франклина Темплтона, который также токенизирован, занимает третье место с рыночной капитализацией в 410 миллионов долларов.

На данный момент совокупная стоимость всех средств, заблокированных в секторе реальных активов (RWA), составляет примерно 6,4 миллиарда долларов. Эта цифра означает общую экономическую значимость сектора и широкое признание. Поскольку инфраструктура высшего уровня для торговли, хранения и различных других услуг постоянно развивается, именно активы частного рынка, такие как недвижимость и частные инвестиции, лидируют на раннем этапе внедрения.

Один из методов перефразирования в разговорной и ясной манере заключается в следующем:

Несмотря на достигнутый прогресс, эта область по-прежнему сталкивается с серьезными препятствиями. Среди них сложности, связанные с сочетанием традиционных финансовых решений с блокчейн-структурами, а также нормативная неопределенность. Кроме того, сохраняются проблемы в области образования и институционального признания, а также технические проблемы, связанные с функциональной совместимостью, масштабируемостью и безопасностью.

Как криптоинвестор, я заметил, что нормативно-правовая база может быть весьма разнообразной в разных юрисдикциях. Тем не менее, некоторые регионы явно прокладывают путь своими дальновидными подходами к токенизированным активам. Например, в таких местах, как Швейцария и Сингапур, создана прогрессивная среда, в которой активы реального мира (RWA) могут быть эффективно токенизированы, обеспечивая при этом защиту инвесторов и безопасность инвестиций.

Пионеры в области токенизации RWA входят в RWA Inc. и другие 

Сектор реальных активов (RWA) набирает обороты благодаря вкладу проектов, работающих в нем. Одним из значительных участников в этой области является RWA Inc., выдающаяся фигура и инновационная платформа, прокладывающая путь в индустрии токенизации RWA. Они произвели революцию в том, как мы взаимодействуем с RWA в сетях блокчейнов, создав первую комплексную экосистему RWA. Эта экосистема предлагает сквозную токенизацию RWA через сложную платформу с несколькими активами, включающую токенизацию как услугу, панель запуска и торговую площадку.

RWA Inc. не просто конвертирует активы в цифровую форму; это новаторский стандарт контроля, обмена и обслуживания активов. Универсальная платформа гармонично сочетает в себе панель запуска и торговую площадку, а также обеспечивает токенизацию как ценную услугу, связывающую традиционные финансы с будущим, основанным на блокчейне.

На рынке, стоимость которого оценивается примерно в 30 триллионов долларов США, RWA Inc. имеет стратегическое положение, чтобы стать ведущим игроком в своем секторе, используя свое исключительное соответствие нормативным требованиям (получив 6 регулируемых торговых лицензий в ОАЭ) и революционную доступность активов. Лицензии, которыми владеет RWA Inc., делают ее предпочтительной точкой входа для традиционных инвестиционных фирм, банков и управляющих хедж-фондами. $RWA — это внутренний токен, который поддерживает сеть RWA Inc. Известные проекты, ведущие к токенизации RWA, включают:

  • Propy: децентрализованный протокол недвижимости, который использует технологию блокчейна для облегчения транзакций с недвижимостью. 
  • YieldBricks: компания, предоставляющая цельные пулы DeFi для токенизации доходов через активы недвижимости.
  • EstateX: компания, основанная на блокчейне, которая демократизирует доступ к инвестициям в недвижимость за счет повышенной ликвидности, более низких минимальных инвестиций и диверсификации портфеля.
  • Metamovers: инновационная блокчейн-платформа, созданная для преобразования вторичного рынка реальных активов с особым упором на недвижимость. 

Будущее токенизации RWA 

Что касается токенизации и сектора Real Asset World (RAW), Дэвид Хендерсон, руководитель отдела маркетинга компании Backed Finance – ведущей компании в области токенизации государственных облигаций, – прокомментировал: «Движение токенизации набирает обороты, поскольку финансовые организации внедряют эту технологию. Они видят ее потенциал. Чтобы преобразовать глобальную финансовую систему, границы между физическими и цифровыми активами станут все более размытыми, поскольку блокчейны станут платформой для всех финансовых транзакций, обеспечивая равный доступ к рынкам во всем мире. Будущее финансов будет безграничным и доступным. всем.

С точки зрения криптоинвестора, токенизация RWA находится на важнейшем перекрестке, где сходятся традиционные финансы и инновации в области блокчейна. Связь между токенизированными RWA и протоколами децентрализованного финансирования (DeFi) открывает новые пути для рынков получения дохода и кредитования. По мере развития инфраструктуры институционального уровня она привлекает значительный интерес со стороны традиционных финансовых тяжеловесов. По мере развития технологии мы можем ожидать появления передовых систем, которые органично сочетают эффективность блокчейна с механикой традиционных финансовых рынков.

Преобразование реальных активов в цифровые токены демократизирует доступ к различным классам активов, которые когда-то были эксклюзивными, делает рынки более гладкими и автоматизирует процедуры соблюдения требований. Эти изменения могут оказать существенное влияние на традиционные финансы. Однако эффективность этих модификаций в значительной степени зависит от дальнейшего технологического прогресса, определенности регулирования и широкого признания со стороны учреждений.

Заключение 

Как криптоинвестору, мне интересно наблюдать за одним из самых революционных достижений в современных финансах — токенизацией реализованных активов-оболочек (RWA). Эти токены служат мостом между традиционными активами и финансовой инфраструктурой на основе блокчейна, открывая путь к бесшовной интеграции. Хотя технологии и рыночные структуры все еще развиваются, такие дальновидные проекты, как RWA Inc., закладывают основу для монументальных изменений в том, как мы воспринимаем владение активами и торговлю ими.

Сочетание технологического прогресса, растущего институционального внимания и соответствующей эволюции регулирования указывает на то, что токенизация RWA представляет собой фундаментальную трансформацию на финансовых рынках. Этот переход может существенно повлиять на текущий рост рынка. Таким образом, для инвесторов или учреждений этот момент представляет оптимальную возможность разработать стратегические планы по токенизации RWA.

Смотрите также

2024-11-29 15:03