Разблокирование DeFi: доктор Тавус раскрывает скрытые юридические риски, о которых вы должны знать!

от

В последние годы сфера децентрализованных финансов (DeFi) пережила взрывной рост, обусловленный привлекательностью финансовой доступности и креативности. Тем не менее, это быстрое развитие также вызвало волну сложных юридических, нормативных проблем и проблем безопасности. В 2024 году кибератаки, связанные с DeFi, привели к убыткам на сумму более 470 миллионов долларов. Поскольку окружающая среда продолжает развиваться, нельзя недооценивать важность соблюдения законов, обучения пользователей и внедрения надежных мер безопасности.

Доктор Расит Тавус, известный эксперт в области блокчейн-права и основатель LegalBlock, становится широко известен как ключевая фигура в этой области. В эксклюзивном разговоре с BeInCrypto доктор Тавус обсудил несколько важных юридических проблем, связанных с DeFi, подчеркнул необходимость согласования нормативных требований и дал практические советы как платформам, так и пользователям по обеспечению безопасности в мире криптовалют.

Развивающиеся риски в DeFi

В мире децентрализованных финансов (DeFi) существует постоянная проблема с недостатками безопасности. Однако похоже, что стратегии, используемые вредоносными организациями, развиваются все более тревожным образом. По словам доктора Тавуса, обеспечение безопасности кошелька стало первоочередной задачей из-за значительного уровня риска.

Отраслевые данные за 2024 год показывают, что почти половина (43,8%) всех краж криптовалюты связана со взломом закрытых ключей, что подчеркивает важность принятия строгих мер безопасности кошельков. Похоже, что киберпреступники все чаще сосредотачивают свои атаки на отдельных пользователях, а не на проектах или смарт-контрактах.

Как криптоинвестор, я заметил тревожный сдвиг в мире преступлений, связанных с блокчейном: похоже, хакеры все чаще нацелены на отдельных пользователей, а не на конкретные проекты или смарт-контракты. Кража закрытых ключей, похоже, растет с каждым днем, что делает безопасность еще более важной для всех нас. Это согласно недавним открытиям доктора Тавуса.

Одним из существенных рисков является то, что открытость транзакций блокчейна может привести к уязвимости пользователей. Хотя прозрачность имеет решающее значение для технологии блокчейн, она непреднамеренно раскрывает пользователей, которые подключают свою личность через учетные записи в социальных сетях или общедоступные профили. Эта связь делает пользователей более склонными к целенаправленному мошенничеству и другим вредоносным действиям.

Желательно не использовать один и тот же дескриптор для своих учетных записей в социальных сетях и сервисов кошельков. Использование одного и того же имени похоже на отправку хакерам приветственного сообщения: «Не стесняйтесь найти меня в социальных сетях». Если вы сможете успешно установить вредоносное ПО и получить доступ к моим личным средствам, вот какую сумму вы выиграете», — предупредил он.

Обеспечение безопасности конфиденциальных данных, таких как начальные фразы, не менее важно и в сфере криптовалют. Обновление сетевого подключения путем перезапуска модема и маршрутизатора перед подключением к цифровым кошелькам обеспечивает дополнительный барьер защиты. Этот шаг помогает защитить сеть, усложняя хакерам обнаружение и использование любых потенциальных слабых мест.

Не менее важно выбрать безопасное устройство для работы с цифровыми кошельками. Разумно выбрать устройство, которое будет использоваться исключительно для транзакций, связанных с вашим кошельком, ограничивая его взаимодействие с другими приложениями или действиями в Интернете. Такой подход может существенно снизить вероятность того, что вредоносное ПО или несанкционированное вторжение поставят под угрозу конфиденциальную информацию.

Как ответственный криптоинвестор, важно отметить, что безопаснее использовать собственный модем и маршрутизатор, а не полагаться на те, которые предоставляются поставщиками услуг. Кроме того, я настоятельно не советую использовать операционные системы, которые позволяют устанавливать приложения без вашего явного согласия. Для обеспечения максимальной безопасности идеальным выбором будет устройство Apple, не имеющее дополнительных приложений и используемое исключительно в качестве цифрового кошелька.

Чтобы обеспечить защиту пользователей и поддерживать безопасную среду от мошенничества и потенциальных угроз, платформам DeFi следует сосредоточиться на повышении соблюдения правовых норм. Доктор Тавус подчеркивает, что ясность в раскрытии их правовой базы, включая оперативную юрисдикцию, имеет решающее значение для укрепления доверия. Такая прозрачность готовит платформу для эффективного решения регуляторных вопросов.

Пользователям важно понимать правовую основу платформы и то, с каким местом она связана. На данном этапе развития системы нет смысла бросать вызов регулирующим органам или бросать им вызов. Вместо этого рекомендуется выбрать юрисдикцию и соблюдать местные правила. Если юрисдикция не будет выбрана, в конечном итоге в дело могут вмешаться правительства.

Обеспечение юридической безопасности

Как исследователю, изучающему сферу децентрализованных финансов (DeFi), мне крайне важно подчеркнуть важность принятия превентивных мер для обеспечения правовой защиты. Одной из таких мер является проверка юрисдикции централизованных платформ. Юрисдикция, под которой они работают, существенно влияет на их соответствие требованиям и надежность, что делает это ключевым фактором, который я, как пользователь, должен тщательно учитывать.

Проще говоря, д-р Тавус отметил, что если платформа не обеспечивает должным образом соблюдение правил в менее строгих регионах, это означает, что они не заботятся должным образом о своих пользователях.

Для децентрализованных проектов крайне важно тщательно проверять свою управленческую команду. Пользователям необходимо убедиться, что лидеры соблюдают отраслевые нормы, проводят свои операции прозрачно и несут ответственность за свои действия (т. е. несут подотчетность).

Если пользователи наблюдают предупреждающие знаки, но все же решают воспользоваться услугой, они могут оказаться без юридической защиты. Суды могут интерпретировать такое поведение как согласие на участие в рискованных сделках», — пояснил он.

Соблюдение руководящих принципов по борьбе с отмыванием денег (AML) так же важно, как и любое другое правило. Обмен наличных денег на криптовалюту без прохождения процедур «Знай своего клиента» (KYC) и получения необходимых лицензий, особенно при внебиржевых (OTC) или личных транзакциях, может привести к юридическим проблемам. Крайне важно, чтобы пользователи сохраняли бдительность в отношении риска использования украденных или незаконных средств, поскольку это может привести к серьезным осложнениям.

Новые строгие правила требуют, чтобы вся информация о транзакциях, такая как счета-фактуры, подтверждения личности клиентов, описания проектов и обоснования транзакций, хранилась в течение восьми лет. Важно отметить, что люди могут неосознанно получать средства, связанные с незаконной деятельностью, что делает их потенциально соучастниками схем отмывания денег.

Мошенничество с восстановлением и обращение в суд

Мошенники все чаще предлагают помощь в восстановлении утерянных активов в цифровой валюте, что подчеркивает необходимость проявлять бдительность при рассмотрении таких видов помощи. Многочисленные компании, занимающиеся анализом данных, могут похвастаться быстрыми и безопасными методами восстановления, но доктор Тавус предупреждает, что эти утверждения часто обманчивы.

В каждой правовой системе и криптовалютной платформе существует уникальный подход к выявлению преступной деятельности. Обещание быстрого или масштабного восстановления криптовалют в таких случаях является мошенничеством. Каждая ситуация требует индивидуального рассмотрения и анализа. Интересно, что они редко раскрывают масштабы своих успешных возвратов, поскольку, по его словам, они никогда на самом деле не возвращали никакой суммы.

Лицам, подвергшимся мошенничеству, рекомендуется не полагаться исключительно на службы восстановления, а вместо этого обратиться за помощью к правоохранительным органам или компетентным юристам. Поскольку регулирование юридических прав различается во всех юрисдикциях, квалифицированные адвокаты играют важную роль в эффективном управлении этими ситуациями.

Если вы пытаетесь доказать право собственности на какой-либо актив в мире криптовалют, будь то стейблкоин или криптовалютная биржа, возможно, они не смогут подтвердить ваше заявление. Без юридического постановления суда они не будут предпринимать действия в отношении чужих прав собственности. А без помощи опытного адвоката шансы на успешное разрешение подобных споров могут уменьшиться.

Жертвам, нуждающимся в реальной помощи, рекомендуется обращаться в соответствующие правоохранительные органы. В некоторых регионах федеральные или национальные власти могут оказать дополнительную помощь благодаря своему опыту в борьбе с преступлениями, связанными с криптовалютами, учитывая их команду знающих агентов.

Не менее важным может быть привлечение опытного адвоката, специализирующегося на преступлениях, связанных с криптовалютой. Знания этого юриста в сочетании с сотрудничеством с правоохранительными органами повышают вероятность успешного возвращения украденных активов и эффективного разрешения случаев мошенничества, связанного с криптовалютой.

В некоторых регионах федеральные или национальные органы власти преуспевают в борьбе с преступлениями, связанными с криптовалютой, благодаря своим специализированным и опытным агентам. И наоборот, в других странах местные правоохранительные органы берут на себя ведущую роль, поскольку федеральные или национальные агентства сталкиваются с подавляющим числом дел, связанных с криптовалютой, и у них не хватает персонала. Это было его наблюдение.

Долгосрочное соблюдение требований и юридическая готовность в DeFi

Для проектов децентрализованного финансирования (DeFi), особенно для децентрализованных автономных организаций (DAO), крайне важно вести точный учет транзакций в течение как минимум восьми лет. Это связано с тем, что многие ДАО функционируют как неформальные партнерства, и среди соучредителей наблюдается рост разногласий. Доктор Тавус подчеркивает важность ведения подробного учета в связи с ростом количества споров. Отсутствие надлежащей документации может привести к потенциальным юридическим проблемам, если возникнут конфликты или регулирующие органы запросят доказательства прошлых транзакций, что делает необходимым четкий учет.

Чтобы обеспечить вашу личную безопасность, каждая совершаемая вами транзакция DeFi должна где-то записываться. Важно отметить, что в непредвиденном случае власти или суд могут запросить информацию из вашего прошлого, о которой вы, возможно, забыли на долгие годы. В таких случаях вам могут предъявить обвинение в чем-то, о чем вы не знали.

Как аналитик, я хотел бы поделиться поучительной историей, которой недавно поделился доктор Тавус. В нем участвовал человек, который щедро пожертвовал доллар на оплату газа, увидев запрос в группе Telegram, не подозревая, что это, казалось бы, безобидное действие позже будет связано со взломом протокола DeFi и кражей ошеломляющей суммы в 3 миллиона долларов. Этот инцидент служит ярким напоминанием о скрытых рисках, связанных с транзакциями, не имеющими надлежащей документации.

Чтобы обеспечить соответствие наших систем соответствия глобальным нормам и избежать любых обвинений в отмывании денег, д-р Тавус подчеркнул важность принятия строгих практик борьбы с отмыванием денег (AML) и практики «Знай своего клиента» (KYC).

Вместо того, чтобы анонимно нанимать разработчиков и избегать надлежащего учета при совершении платежей, это подвергает риску вашу личную безопасность. Более экономичным и безопасным вариантом является внедрение централизованных платежных систем, созданных внешними сторонами. В этом случае проекты становятся свободными от обязательств, поскольку транзакции обрабатываются третьей стороной.

Будущие вызовы и роль образования

Нормативно-правовая база децентрализованных финансов (DeFi) развивается, все больше внимания уделяется открытости и ответственности. Доктор Тавус подчеркивает важность учета этих изменений, особенно при решении таких важных вопросов, как предотвращение манипулирования рынком.

Несмотря на масштабность рассматриваемой проблемы, некоторые крупные организации, похоже, не обращают на нее внимания. Крайне важно ставить прозрачность превыше всего. Если этого не сделать, это может привести к беспрецедентным проблемам, с которыми отрасль еще не сталкивалась, против чего он настоятельно предостерегает.

Как аналитик, я не могу упустить из виду важность образования для снижения рисков не только для конечных пользователей, но и для самих компаний. Гарантируя, что наша база пользователей хорошо информирована, мы не только защищаем людей от потенциального вреда, но и облегчаем нормативное бремя для корпораций, создавая более безопасную и подотчетную среду.

Он отметил, что основное внимание в нормативных актах уделяется защите интересов розничной торговли. Гарантируя, что розничные продавцы будут полностью информированы о потенциальных рисках, связанных с транзакциями, это исключает любые потенциальные юридические проблемы, если они решат действовать сознательно.

Доктор Тавус определил, что успех децентрализованных финансов (DeFi) зависит от способности сектора оперативно решать свои проблемы. Прозрачность, точный учет и обучение пользователей — это не просто защитные меры; они образуют основу для создания надежной системы, способной выдержать проверку. Если эти обязательства отсутствуют, DeFi может потерять свою репутацию и упустить возможность формировать будущее финансов в соответствии со своими собственными принципами.

Смотрите также

2025-01-20 19:10