Пять индексных ETF для долгосрочного инвестирования

Ах, фондовый рынок — это вечная карусель, которая то взлетает до небес, то опускается в пучину. В данный момент, когда он приближается к историческим максимумам, некоторые инвесторы могут испытывать легкую нервозность. Однако попытки угадать момент для входа на рынок — это занятие, которое чаще заканчивается разочарованием, чем успехом. И, как правило, вы рискуете пропустить значительные прибыли, ожидая этого пресловутого «подходящего момента».

Вместо игры в угадалки, позвольте предложить более изящное решение: инвестируйте в высококачественные индексные биржевые фонды (ETF) и систематически усредняйте стоимость входа, используя стратегию усреднения долларовой стоимости. Начните с $1,000 — и, проявляя дисциплину, продолжайте добавлять. Таким образом, вы сможете построить внушительное состояние со временем. Очаровательно, не правда ли?

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Подписаться сейчас!

Давайте рассмотрим пять индексных ETF, которые могут стать основой вашего долгосрочного портфеля.

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Этот фонд — классика жанра, как хороший костюм от Savile Row. Vanguard S&P 500 ETF (VOO) отслеживает индекс S&P 500, предоставляя доступ к примерно 500 крупнейшим и наиболее значимым компаниям США. Его коэффициент расходов составляет смехотворные 0.03% — дешевле только бесплатно.

S&P 500 — это сцена, где победители усиливают свои позиции и становятся еще более значимыми со временем. Неудивительно, что такие компании, как Nvidia, Microsoft и Apple, занимают первые строки в списке его активов. Однако, когда рынок меняется, индекс адаптируется сам по себе, словно хорошо отрепетированный спектакль.

ETF демонстрирует стабильную доходность: за последнее десятилетие его средняя годовая доходность составила 13.6% (по состоянию на конец июня). Это простой, эффективный и хорошо диверсифицированный фонд, который может стать основой любого портфеля.

2. Vanguard Growth ETF (VUG)

Если вы хотите сделать акцент на росте и инновациях, то Vanguard Growth ETF (VUG) — это ваш выбор. Он отслеживает CRSP US Large Cap Growth Index, что по сути является «ростовой» стороной S&P 500. В его портфеле собраны крупные компании, способные быстро увеличивать свою прибыль и выручку.

Этот ETF более агрессивен, чем Vanguard S&P 500, но, учитывая, что акции роста традиционно ведут рынок вверх, он показывает более высокие результаты. Его коэффициент расходов составляет всего 0.04%, что делает его привлекательным вариантом.

За последние 10 лет Vanguard Growth ETF принес среднюю годовую доходность в 17.5% (по состоянию на конец июня). Если вы верите, что акции роста продолжат лидировать на рынке — а я верю, — это отличный выбор.

3. Invesco QQQ Trust (QQQ)

Еще один замечательный ETF для любителей роста — это Invesco QQQ Trust (QQQ). Он повторяет динамику индекса Nasdaq-100, который включает 100 крупнейших нефинансовых компаний, торгующихся на Nasdaq Composite. На Nasdaq всегда доминировали технологии, и этот ETF не исключение. На конец июня более 60% его активов были сосредоточены в технологическом секторе.

ETF показал впечатляющие результаты за последнее десятилетие. Его средняя годовая доходность составила 18.7% (по состоянию на конец июня), что значительно превышает показатели S&P 500. Более того, он превосходил S&P 500 в 87% случаев за этот период. Его коэффициент расходов составляет 0.2%, но его результаты говорят сами за себя.

4. Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Если вы фанат технологий, то Vanguard Information Technology ETF (VGT) — это ваш идеальный выбор. Он отслеживает индекс MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index, включая компании, занимающиеся такими перспективными направлениями, как искусственный интеллект (AI).

На конец июня такие компании, как Nvidia, Microsoft и Apple, составляли почти 45% активов фонда. При этом его топ-10 активов занимали почти 60% портфеля. ETF высококонцентрирован, но при этом в нем отсутствуют такие технологические гиганты, как Alphabet и Amazon.

За последние 10 лет его годовая доходность превышала 21%, что делает его самым успешным на этом списке. Однако, как и любой односекторный ETF, он несет больше рисков.

5. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Не все хотят гнаться за ракетами. Некоторым инвесторам важнее стабильность, денежный поток и растущие дивиденды. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) отвечает всем этим требованиям. Он инвестирует в около 100 финансово устойчивых компаний с прочными балансами и историей выплаты и роста дивидендов.

Дивидендная доходность ETF составляет около 4%, а совокупная доходность за последнее десятилетие составила 11.2% в год (по состоянию на конец июня). Он превзошел большинство фондов, ориентированных на стоимостное инвестирование, и имеет низкий коэффициент расходов — всего 0.06%.

Как добиться успеха с ETF

Создание долгосрочного богатства не требует угадывания момента для входа на рынок или поиска следующей Nvidia. Все, что вам нужно, — это последовательность. Начните инвестировать в несколько высококачественных ETF и систематически усредняйте стоимость входа. Время и сила сложного процента сделают свое дело.

Можно начать с $1,000, но ключ к успеху — продолжать инвестировать регулярно. Вот как создается настоящее богатство. 😏

Смотрите также

2025-07-31 14:21