Хотите пассивный доход на десятилетия? Купите этот ETF и держите его вечно.

Как можно генерировать пассивный доход? Чтобы позаимствовать фразу из Уильяма Шекспира, «Посчитать способы».

Для многих людей при мысли о пассивном доходе приходят на ум арендные квартиры. Кто-то предпочитает партнёрский маркетинг. Также стало популярным создание онлайн видео, которые привлекают рекламодателей.

Я думаю, есть еще более простой вариант. Хотите десятилетия пассивного дохода? Купите ETF SCHD на дивиденды от американских акций (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) и держите его вечно.

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Подписаться сейчас!

Машина пассивного дохода

ETF Schwab США дивидендного капитала пытается отслеживать производительность индекса Dow Jones США дивидендов 100. В настоящее время он владеет акциями 103 компаний, из которых основные держатели — Texas Instruments (TXN), Chevron (CVX), ConocoPhillips (COP), Merck (MRK) и Cisco Systems (CSCO).

Инвесторы, стремящиеся к пассивному доходу, должны оценить то, что ETF Schwab U.S. Dividend Equity показал отличные результаты в росте своих распределений. С момента создания фонда 20 октября 2011 года его распределение выросло на впечатляющие 541%. Это эквивалентно среднегодовой темпу роста примерно в 14%.

За последние 12 месяцев этот обменный фонд (ETF) обеспечил доход от распределения в размере 3,87%. Его доходность за 30 дней по данным SEC немного ниже — 3,85%. Инвестиция размером $100,000 при минимальной из этих двух доходностей принесет годовой доход в сумме $3,850. Это неплохие деньги без необходимости прилагать дополнительных усилий помимо покупки ETF дивидендов США от Schwab.

Более того, это нравится в этом ETF.

Инвесторам дохода следует также признать, что ETF Schwab U.S. Dividend Equity имеет относительно низкий уровень риска. Безусловно, индекс Dow Jones U.S. Dividend 100 Index фокусируется на акциях с высокими дивидендными выплатами, которые иногда сопряжены с более высоким уровнем риска. Однако менеджеры индекса отбирают акции компаний, имеющих стабильную историю выплаты дивидендов и демонстрирующих финансовую устойчивость по сравнению со своими конкурентами.

Привлекательная оценка способствует менее рискованному профилю этого ETF. Средняя акция в портфеле фонда торгуется ниже 16 раз по сравнению с доходом за последние 12 месяцев. Хотя это не особенно дешево, но гораздо меньше, чем отношение цены к прибыли S&P 500 (^GSPC), составляющее почти 30.

Долгосрочная доходность фонда Schwab U.S. Dividend Equity ETF тоже не так уж плоха. С момента его создания фонд показывает среднегодовую доходность в размере 12,3%. За последние пять лет средняя годовая доходность фонда составила 12,9%.

За этот высококачественный дивидендный ETF вы не заплатите дорого, поскольку его годовой коэффициент расходов составляет скромные 0.06%. Низкие затраты фонда напрямую связаны с пассивным подходом к управлению.

Последний, но не менее важный момент: ликвидность совсем не проблема с Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Общая чистая стоимость фонда составляет более $70.2 млрд. Средний ежедневный объем торгов примерно 16 миллионов акций. Хотя я считаю покупку и долгосрочное хранение этого ETF отличной стратегией, вы легко сможете продать его при необходимости.

Какой лучший дивидендный ETF из всех?

Является ли ETF дивидендных акций США от Schwab лучшим дивидендным ETF на рынке прямо сейчас? Я думаю, есть веские аргументы в пользу этого.

Разрешено, вы можете найти дивидендные ETF с более высокой доходностью. Например, портфель S&P 500 High Dividend ETF от SPD (SPYD) предлагает распределение дохода в размере почти 4.5%, а JP Morgan Nasdaq Premium Equity Income ETF (JEQP) — сверхвысокую доходность в 11.3%.

Однако высокая доходность не является единственным фактором. Надежность распределений доходов, потенциал роста распределения и история общей доходности также являются важными факторами для рассмотрения. Фонд Schwab US дивидендный индексный фонд получает высокие оценки во всех этих категориях.

Я не буду утверждать, что американский дивидендный индексный фонд акций от Schwab является однозначно лучшим дивидендным ETF из всех возможных, но по моему мнению он находится близко к вершине списка.

Смотрите также

2025-07-20 05:02