Дорогие друзья, инвесторы, и все, кто любит рискнуть рублем (или долларом), сегодня мы поговорим о любви, которая, как известно, зла, полюбишь и CoreWeave 🤑. Этот стартап в сфере искусственного интеллекта (ИИ) так быстро растет, что даже у меня, Ноя Коварда, закружилась голова. Новый проект дата-центра на $6 миллиардов? О, да! Акции взлетели после IPO, и теперь рыночная капитализация составляет $70 миллиардов. Но, мои дорогие, не спешите открывать шампанское 🥂. CoreWeave — это опасно убыточная компания, загруженная долгами, и привязанная к американским горкам под названием «расходы на AI-облако». Рискованно? О, да! И, возможно, через несколько лет инвесторы будут плакать в свои платки 😢.
Но не desesperate, мои друзья! У меня есть два козыря в рукаве: Coupang (CPNG) и SoFi Technologies (SOFI). Вот почему они, а не CoreWeave, будут править балом через 10 лет.
Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!
Подписаться сейчас!Строим на существующих бизнес-моделях
Coupang — это амбициозный технологический гигант из Южной Кореи, который решил повторить успех Amazon в США. У них есть платформа электронной торговли, собственная логистическая сеть и подписка, которая дает бесплатную доставку и скидки. Звучит знакомо? У них уже 23,4 миллиона активных пользователей, что означает, что большинство домохозяйств в этой маленькой стране регулярно пользуются Coupang. Ну, разве это не чудо? 🌟
В прошлом квартале валовая прибыль выросла на 31% год к году на валютно-нейтральной основе, благодаря растущей эффективности вертикально интегрированной торговой платформы Coupang. Теперь компания расширяет горизонты, выходя на новые рынки и пробуя новые бизнес-модели. Как говорится, аппетит приходит во время еды 🍽️.
Недавно Coupang вышел на рынок Тайваня, богатой страны с 23 миллионами жителей. Их модель электронной торговли растет стремительно, с чистым доходом в сегменте «Развивающихся предложений», который ускорился до 78% год к году на валютно-нейтральной основе, главным образом благодаря Тайваню. С $1 миллиардом дохода в прошлом квартале, эти новые предложения теперь значительная часть общего дохода Coupang, который приблизится к $30 миллиардам в 2025 году, с большим потенциалом для роста. Ну, разве это не прекрасно? 🌈
В сфере новых технологий Coupang недавно представил свой AI-облачный сервис, Coupang Intelligent Cloud. Этот отдел намерен воспользоваться расходами на облако и ИИ в Южной Корее, где правительство раздает гранты для ускорения роста. Пока это еще молодая возможность, но технологический гигант готов к этому благодаря своему географическому положению. Например, ни один из американских технологических гигантов вряд ли выиграет гранты на строительство дата-центров, финансируемых корейским правительством. Как говорится, кто первый встал, того и тапки 👞.
Сегодня у Coupang рыночная капитализация $56 миллиардов. С таким количеством диверсифицированных возможностей, я думаю, Coupang — это гораздо лучшая ставка, чем CoreWeave, и через 10 лет это будет более крупная компания. Ставки сделаны, господа! 🎲
Высокий рост в потребительском финансировании
SoFi — это хорошо известный и быстро растущий цифровой банкинговый бренд в США. За последнее десятилетие он превратился из рефинансера студенческих кредитов в полнофункциональный цифровой инструмент потребительского финансирования. Теперь у них есть банковские услуги, инвестиции, сбережения, страхование, траты и кредитные продукты, доступные через удобное мобильное приложение. Ну, разве это не удобно? 📱
Это делает SoFi привлекательным для клиентов, которые хотят сменить банк. Депозиты клиентов выросли до $27 миллиардов в первом квартале 2025 года, по сравнению с $26 миллиардами в четвертом квартале 2024 года. Хотя объем депозитов далек от больших банков, это дает SoFi большое пространство для захвата доли рынка у этих традиционных игроков. С более низкими накладными расходами, SoFi может предлагать более высокие проценты по депозитам, что нравится многим клиентам. Затем они продают клиентам кредитные карты, кредитные и инвестиционные услуги. Как говорится, кто платит, тот и заказывает музыку 🎶.
Скорректированный доход SoFi вырос на 33% год к году в прошлом квартале до $771 миллиона. Компания наконец стала прибыльной, с чистой прибылью $71 миллион, что устраняет предыдущую обеспокоенность инвесторов. По мере того как SoFi убеждает все больше людей переходить к ним, компания должна наслаждаться своей моделью «захвата и расширения» и наблюдать за ростом доходов и прибыли в ближайшие годы. В течение следующих 10 лет я ожидаю последовательного роста депозитов, доходов и прибыли для SoFi, что будет поднимать акции все выше и выше. Как говорится, терпение и труд все перетрут 🕰️.
С рыночной капитализацией $23 миллиарда, SoFi значительно меньше CoreWeave сегодня. Но 10 лет — это долгий срок, и CoreWeave — это altamente рискованный актив с большим потенциалом падения. С учетом этого, я верю, что SoFi будет иметь большую рыночную капитализацию, чем CoreWeave через 10 лет. Ставки сделаны, господа! 🎲
Смотрите также
- Озон Фармацевтика акции прогноз. Цена OZPH
- Корпоративный Центр Икс 5 акции прогноз. Цена X5
- Банк ВТБ акции прогноз. Цена VTBR
- Серебро прогноз
- ЛУКОЙЛ акции прогноз. Цена LKOH
- Прогноз нефти
- Интер РАО ЕЭС акции прогноз. Цена IRAO
- Полюс акции прогноз. Цена PLZL
- Татнефть акции прогноз. Цена TATN
- Татнефть префы прогноз. Цена TATNP
2025-07-19 12:00