Вот мои 2 акции Баффета, которые стоит купить сейчас

Вот вам и рынок! После того, как он чуть не утонул в начале этого года, он снова взялся за ум и достигает новых высот, как будто это какое-то соревнование по серфингу по экономическим волнам. Легендарный инвестор Уоррен Баффет немало раз высказывался о подобных бычьих рынках: по его мнению, он — инвестор против течения, который предпочитает покупать акции, когда они на распродаже. 🐂

Хотя он нашел несколько акций, которые готовы к покупке даже в, кажется, дорогом рынке, его холдинговая компания, Беркшир Хэтуэй, сейчас хранит больше денег, чем когда-либо, в основном запакованных в казначейских облигациях США. Более того, она уже десять кварталов подряд является нетто-продавцом акций. Ошибочка вышла? 🤔

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Подписаться сейчас!

Две его любимые акции — это те, что я сейчас рекомендую. Давайте взглянем, почему American Express (AXP 0.22%) и Bank of America (BAC -0.33%) выглядят как отличные покупки сегодня.

1. American Express: Новые члены, старая добрая модель

Баффет недавно пошутил, что молодые компании — это не его конек, а American Express — превосходный пример, ведь она отмечает свое 150-летие в этом году. Это именно та долгосрочная стабильность, о которой он мечтает, когда выбирает акцию. Она занимает второе место по сроку его владения и является его второй по величине позицией.

Компания менялась на протяжении времени вместе с её клиентурой и её запросами, а теперь у неё есть двухсторонняя модель банковских продуктов и кредитных карт — своего рода закрытая система. Наибольший рост наблюдается среди молодых клиентов, что должно обеспечить рост на обозримое будущее. Вот и Саратов! 🚀

Все эти тенденции, наряду с ориентацией на состоятельных потребителей, сделали её финансовым гигантом. Она продолжает показывать впечатляющие результаты, несмотря на инфляцию и макроэкономическое давление. В первом квартале 2025 года, исключая влияние высокосного года, выручка увеличилась на 9% в годовом исчислении (без учета курсовых колебаний), а расходы по картам возросли на 7%. Менеджмент ожидает, что выручка вырастет на 8-10% за весь год. 🤩

Ещё одна интересная особенность модели компании — это её ежегодные сборы. Хотя они не уникальны для American Express, и не все её карты подразумевают сборы, они составляют основную часть модели, предлагая лучшую в своем классе программу вознаграждений для своих преимущественно сборных кредитных карт. 💳

Сборы предназначены для стимулирования расходов через программу вознаграждений и составляют значительный процент от выручки компании. Доходы от сборов выросли на 18% в годовом исчислении в первом квартале и составили 13% от общей чистой выручки.

Её стойкость в условиях давления сыграла большую роль в её превосходстве в прошлом году, и её рост почти в три раза превышает S&P 500: 30% против 11%. К тому же, она выплачивает дивиденды, которые составляют 1% от текущей цены. American Express — отличный выбор для акций с ценностью, растущими дивидендами и надежностью на протяжении времени.

2. Bank of America: Классическая банковская акция

Bank of America, или BofA, является вторым по величине банком по активам в США. Баффет обычно не упоминает его по имени, но есть черты, о которых он часто говорит, и они подходят модели BofA.

Это большой банк, который помогает двигать экономику; он ориентирован на потребителей и имеет отличное управление, которое проводило его через сложные времена. Акции BofA дешевле, чем у аналогичных банков, и она выплачивает привлекательный дивиденд. Bank of America — третья по величине позиция Беркшир Хэтуэй после того, как Баффет продал часть акций в прошлом году. 😅

Хотя потребительская направленность остается его основной частью, BofA успешно работает и в институциональной сфере, демонстрируя силу во время роста процентных ставок. Теперь она в ещё лучшем состоянии, поскольку процентные ставки снижаются.

В первом квартале выручка увеличилась на 6% до $27,4 миллиарда, а прибыль на акцию (EPS) увеличилась на 18% до $0,90. Она добавила 250 000 новых расчетных счетов, 25-й квартал подряд роста и 1 миллион кредитных карт.

У нее есть сильная цифровая программа, которая привлекает новый бизнес, даже несмотря на то, что она уже является банковским гигантом. Депозиты увеличились седьмой квартал подряд, с низов 2023 года, до почти $2 триллионов. 🤯

На глобальной банковской стороне она занимает третье место в инвестиционном банкинге, а депозиты увеличились на 12% по сравнению с прошлым годом.

Что касается акций, они торгуются по соотношению цены и балансовой стоимости 1,3, что дешевле, чем у аналогичных банков, а её дивиденды составляют 2,2% от текущей цены. Bank of America — это сильный кандидат на ценность, который по-прежнему растет и обеспечивает стабильность и надежность для диверсифицированного портфеля. 💰

Смотрите также

2025-07-17 16:00