5 простых ETF для покупки за 1000 долларов и удержания на всю жизнь

Когда речь идет о создании долгосрочного богатства, часто лучше всего работает простота. Вам не нужно гнаться за самыми горячими акциями или пытаться угадать движение рынка. То что вам действительно нужно — это несколько ключевых позиций, которые вы можете приобрести, держать и постоянно вкладывать среднесрочную сумму в долларах. Биржевые инвестиционные фонды (ETF) являются одними из лучших инвестиций для этой цели.

Вот пять ETF, которые я считаю идеальными для долгосрочных инвесторов. Вам не нужно владеть всеми из них сразу, но если у вас есть 1 000 долларов для инвестирования, то любой из этих фондов станет разумным выбором для начала. Помните, что $1 000 — это только отправная точка, и лучше всего регулярно вкладывать деньги в ETF каждый месяц на протяжении времени.

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Подписаться сейчас!

ETF Vanguard S&P 500

Если бы я мог выбрать только один ETF для хранения в течение следующих 30 лет, это был бы Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Он отслеживает крупнейшие 500 компаний США, по сути предоставляя вам долю всей экономики США. Вы получаете мгновенное воздействие на крупнейших компаний рынка, которые также являются одними из самых успешных участников.

Соотношение расходов ETF также невероятно низкое — всего лишь 0.03%. Это означает, что почти каждый доллар, который вы вкладываете в фонд, работает на вас. За последние 10 лет он обеспечил среднегодовую доходность около 13.6% до конца июня. Такая стабильность делает его одним из самых надежных долгосрочных инвестиций.

ETF роста Vanguard

Если вы хотите больше инвестировать в технологии и компании с высоким потенциалом роста, то инвестирование в Vanguard Growth ETF (VUG) будет подходящим вариантом для вас. Этот фонд все еще предоставляет широкий доступ к крупным капитализациям, но сосредоточен на компаниях со стабильным доходом и высоким ростом продаж. Это означает больший акцент на таких компаниях как Nvidia и Amazon. Фонд следует индексу CRSP US Large Cap Growth Index и в настоящее время включает около 165 акций.

Сосредоточенность ETF на росте оправдалась прибылью выше рыночной. За последние 10 лет Vanguard Growth ETF обеспечил среднюю годовую доходность в размере 16,2% до конца июня текущего года, значительно опередив более широкий рынок. С учетом соотношения затрат всего лишь 0,04%, он также является экономически эффективным.

Вы не получаете той же диверсификации, что и S&P 500, это значит, что иногда вы можете столкнуться с большей волатильностью. Тем не менее, если вы считаете, что технологии и инновации продолжат лидировать на рынке – а я считаю именно так – то это надежный способ увеличить свой портфель без необходимости самостоятельно выбирать победителей.

Invesco QQQ Trust

Другой простой и ориентированный на рост ETF – это Invescot QQQ Trust (QQQ). Этот ETF отслеживает Nasdaq-100, который включает в себя 100 крупнейших нефинансовых акций, перечисленных на бирже Nasdaq. Неудивительно, что он сильно сконцентрирован в технологических компаниях и потребительских именах.

Этот ETF последовательно показывает одни из лучших результатов на рынке. За последние десять лет он приносил доход в размере 18,7% годовых по состоянию на конец июня. Еще более впечатляющим является тот факт, что он обогнал S&P 500 более чем в 87% случаев на скользящей двенадцатимесячной основе за последнее десятилетие. Такие показатели сложно игнорировать.

Его основные владения выглядят как кто-то из Силиконовой долины: Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon и Alphabet, среди прочих. Однако доля этих основных владений немного более распределена по сравнению с некоторыми другими технологическими ETF, включая Vanguard Growth ETF.

Это действительно немного дороже по отношению к расходам (0.2%), но за такую производительность это более чем справедливо. Если вас устраивает немного больше волатильности в обмен на долгосрочную перспективу роста, Invencio QQQ Trust следует включить в ваш короткий список ETF для покупки прямо сейчас.

ETF Schwab США дивиденды по акциям

Хотя технологии являются горячим сектором экономики, не каждый инвестор стремится вложить все средства в акции технологических компаний. Для инвесторов, больше интересующихся доходностью и акциями стоимости, отличным вариантом является ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD). Он отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100, который сосредоточен на компаниях с устойчивой историей дивидендов и хорошими фундаментальными показателями. Кроме того, у него низкий коэффициент расходов всего в 0.06%.

Сейчас фонд ETF предоставляет доходность почти в 4%, обеспечивая инвесторам стабильный источник дохода. Однако этот фонд не просто инвестирует в высокодоходные акции — он ищет те компании, которые имеют хорошие показатели и регулярно увеличивают свои дивиденды со временем.

В то время как ETF не показывает таких же результатов, как ориентированные на рост акций фонды, он все равно является надежным инвестиционным вариантом. Средняя годовая доходность с учетом дивидендов составила 11.2% по состоянию на конец июня, что лучше большинства фондов, сосредоточенных на стоимости за тот же период.

Если вы создаёте портфель для пенсии или просто ищете баланс в тяжёлом росте портфеля, то фонд ETF компании Schwab по дивидендным акциям США соответствует вашим потребностям.

Биржевой фонд Vanguard Global Ex-U.S. Dividend Appreciation ETF

Простой факт заключается в том, что большинство инвесторов недостаточно вкладывают средства в международные акции. ETF Vanguard International High Dividend Yield (VYMI) может помочь исправить эту ситуацию. Этот фонд концентрируется на компаниях из стран вне США с высокими дивидендными выплатами выше среднего уровня. Более 40% его портфеля приходится на европейские компании, оставшиеся доли распределены между Азиатско-Тихоокеанским регионом и развивающимися рынками.

Это был второй по доходности ETF в линейке Vanguard за этот год с ростом на 20,7% по состоянию на 16 июля, уступая только тому, который полностью сосредоточен на Европе. Также он является наиболее доходным международным-ориентированным ETF Vanguard за последние пять лет со средней годовой прибылью около 14,5%, по данным конца июня. Это впечатляет, учитывая длительное отставание международных рынков от американских.

Если вы хотите разнообразить свой портфель международным присутствием, стоит рассмотреть приобретение Vanguard Международного Высокого Дивидендного Доходного ETF. Его коэффициент расходов составляет 0.17%, что выше большинства фондов Vanguard, но типично для международных ориентированных ETF.

Смотрите также

2025-07-21 18:11