2 Высокодоходных Дивидендных ETF, Которые Могут Обеспечить Стабильный Доход на Десятилетия

С фондовым рынком, известным своей волатильностью и неопределенностью, приятно иметь стабильный доходный поток, на который можно положиться. Именно здесь в игру вступают дивиденды. Дивиденды обеспечивают стабильный доход независимо от движения цен акций.

Дивидендные акции не защищены от волатильности или неопределенности, но гарантированный доход компенсирует часть риска инвестирования в акции. Для дополнительного уровня защиты рассмотрите инвестиции в биржевые фонды с фокусом на дивиденды (ETF). Многие из них предлагают доходность наравне с отдельными акциями и являются более стабильными благодаря диверсификации между многими компаниями.

Нужна вдумчивая аналитика макроэкономики? Подписывайся на канал ТопМоб, чтобы не пропустить разворот рынка!

Подписаться сейчас!

Если вы ищете стабильный доход на годы вперед, ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) и FiDelity High Dividend Yield ETF (FDVV) являются отличными вариантами. Оба они предлагают дивидендную доходность более чем вдвое выше средней по S&P 500 и возглавляются компаниями, которые позволяют мне быть уверенным в долгосрочном успехе этих фондов.

ETF на дивидендные акции США от компании Schwab

Этот ETF отслеживает индекс дивидендов Dow Jones США, который фокусируется на компаниях с историей стабильных выплат дивидендов и сильными финансовыми результатами. Это один из самых популярных дивидендных ETFs на фондовом рынке, известный тем, что содержит акции компаний уровня голубых фишек, таких как Coca-Cola, Altria и AbbVie — все они являются Dividend Kings.

Критерии включения в ETF Schwab означают, что он наполнен хорошо зарекомендовавшими себя компаниями, которые выдержали испытание временем. Именно этого вам нужно, когда вы инвестируете на долгий срок, потому что существует много случаев, когда компаниям приходилось сокращать или приостанавливать выплату дивидендов для исправления финансового состояния во время трудных периодов.

Выплаты дивидендов из ETF колеблются по разным компаниям и их графикам выплаты. Однако фонд Schwab сохраняет дивидендную доходность не менее 3,1% за последние три года. Четыре последних платежа составили $0,2602, $0,2488, $0,2645 и $0,7545, что в среднем дает более 5,6% доходности при текущей цене в $26,90.

Возможно, более важно — особенно для долгосрочных инвесторов — является тот темп роста дивидендов фонда Schwab U.S. Dividend Equity ETF, который был достигнут за последние десять лет: более чем на 160%.

Высокодоходный ETF с фиксированными дивидендами от Fidelity

В то время как ETF от Schwab делает упор на компании с ориентированной на стоимость стратегией, ETF от Fidelity включает в себя разнообразие компаний, которые предлагают стабильный доход и возможности роста. Его три крупнейших холдинга — Nvidia, Microsoft и Apple, составляющие более 16% фонда по состоянию на 30 июня. Технический сектор составляет более четверти фонда (против всего лишь 7% для фонда Schwab).

Дивидендная доходность ETF Fidelity не вызывает особого восхищения (хотя выше 3% впечатляет для широкого ETF), но при учете роста цены акций это оказывается истинным 2 к 1. За последние пять лет ETF Fidelity превзошел все три основных индекса фондового рынка.

Высокая концентрация акций технологических компаний не является типичной для дивидендного ETF, поскольку многие из этих компаний предпочитают реинвестировать прибыль в рост вместо выплаты дивидендов. Однако это работает в случае Fidelity High Dividend Yield ETF, так как его крупнейшие активы — зрелые технологические компании с хорошим денежным потоком и способностью делать оба.

Вам не нужно выбирать между этими двумя ETF.

Если вы заинтересованы в обоих ETF, хорошая новость состоит в том, что они охватывают значительную часть рынка без существенного дублирования друг друга. Обычно похожие тематические ETF содержат многие из одних и тех же акций, но это не относится к данным двум фондам. Только 19 акций присутствуют одновременно в обеих ETF среди более чем 100 активов каждого фонда.

Инвестирование в оба фонда может позволить вам воспользоваться надежностью и низкой стоимостью ETF на дивиденды США от Schwab, а также сочетанием роста и дохода от Fidelity High Dividend Yield ETF.

Смотрите также

2025-07-22 13:44